第1篇 银行知识与业务
第1章 中国银行体系概况
1.1 中央银行、监管机构与自律组织 3
1.1.1 中央银行 3
1.1.2监管机构 7
1.1.3 自律组织 11
1.2银行业金融机构 13
1.2.1 国家开发银行及政策性银行 13
1.2.2大型商业银行 16
1.2.3 中小商业银行 20
1.2.4农村金融机构 22
1.2.5 中国邮政储蓄银行 25
1.2.6 外资银行 25
1.2.7 非银行金融机构 26
第2章 银行经营环境
2.1 经济环境 32
2.1.1 宏观经济运行 32
2.1.2经济结构 36
2.1.3经济全球化 39
2.2金融环境 39
2.2.1 金融市场 39
2.2.2金融工具 45
2.2.3 货币政策 48
第3章 银行主要业务
3.1负债业务 64
3.1.1 存款业务 65
3.1.2借款业务 74
3.2资产业务 76
3.2.1 贷款业务 76
3.2.2债券投资业务 90
3.2.3 现金资产业务 96
3.3 中间业务 97
3.3.1 交易业务 98
3.3.2 清算业务 101
3.3.3 支付结算业务 104
3.3.4银行卡业务 109
3.3.5代理业务 113
3.3.6托管业务 116
3.3.7担保业务 117
3.3.8承诺业务 119
3.3.9理财业务 120
3.3.10 电子银行业务 124
第4章 银行管理
4.1公司治理 128
4.1.1 公司治理的涵义 129
4.1.2 公司治理的主体 129
4.1.3利益相关者 131
4.1.4信息披露 132
4.2资本管理 132
4.2.1 银行资本的概念与作用 132
4.2.2监管资本的要求及管理 134
4.2.3 经济资本及其应用 147
4.3风险管理 148
4.3.1 银行风险的种类 149
4.3.2风险管理的发展历程 153
4.3.3 全面风险管理 156
4.3.4风险管理流程 158
4.4 内部控制 160
4.4.1 内部控制的目标 160
4.4.2 内部控制的原则 1 61
4.4.3 内部控制的构成要素 161
4.4.4 内部控制的重点内容 164
4.5合规管理 165
4.5.1 合规管理的相关概念 165
4.5.2合规管理的目标 166
4.5.3 合规管理体系的基本要素 166
4.5.4 合规管理的重点内容 166
4.5.5 合规管理部门职责 167
4.6金融创新 168
4.6.1 金融创新概述 168
4.6.2金融创新的基本原则 169
4.6.3 金融创新与客户利益保护 171
第2篇 银行业相关法律法规
第5章 银行业监管及反洗钱法律规定
5.1《中国人民银行法》相关规定 177
5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权 178
5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权 178
5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 179
5.2《银行业监督管理法》相关规定 180
5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围 181
5.2.2 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 182
5.3违反有关法律规定的法律责任 186
5.3.1 刑事责任 187
5.3.2行政处罚 187
5.3.3行政处分 187
5.3.4 相关的处罚措施 187
5.4反洗钱法律制度 190
5.4.1 洗钱概述 190
5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》 192
5.4.3 《金融机构反洗钱规定》 194
5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法》 195
5.4.5 违反反洗钱规定的法律责任 197
第6章 银行从业主要业务法律规定
6.1存款业务法律规定 199
6.1.1 存款及其办理原则 199
6.1.2 存款业务的基本法律要求 200
6.1.3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 200
6.1.4存款利率的法律管制 203
6.1.5存单纠纷案件的认定与处理 204
6.1.6存款合同 206
6.2授信业务法律规定 207
6.2.1 授信原则 208
6.2.2授信审核 208
6.2.3 贷款业务的基本法律要求 209
6.2.4 贷款合同 210
6.3银行业务禁止性规定 212
6.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 212
6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 213
6.3.3 同业拆借业务的禁止 214
6.4银行业务限制性规定 214
6.4.1 对同一借款人贷款的限制 214
6.4.2对关系人发放担保贷款的限制 214
6.4.3 对相关金融业务和直接投资的限制 215
6.4.4 对结算业务的限制 215
第7章 民商事法律基本规定
7.1民事权利主体 217
7.1.1 民事权利主体的概念 217
7.1.2 自然人 217
7.1.3法人 217
7.1.4 非法人组织 218
7.2民事法律行为和代理 219
7.2.1 民事法律行为 219
7.2.2代理及其种类 220
7.3担保法律制度 222
7.3.1 担保法律制度概述 222
7.3.2 物权法 223
7.3.3 抵押 225
7.3.4 质押 228
7.3.5保证 232
7.3.6 留置 234
7.4公司法律制度 236
7.4.1 《公司法》概述 236
7.4.2公司设立制度 237
7.4.3 公司资本制度 237
7.4.4 公司的组织机构 238
7.4.5公司终止制度 238
7.5票据法律制度 239
7.5.1《票据法》概述 239
7.5.2 票据的功能 240
7.5.3 票据行为 241
7.5.4 票据权利 242
7.5.5 票据丧失的补救措施 244
7.6合同法律制度 245
7.6.1 合同的概念及特征 245
7.6.2 合同的订立 245
7.6.3 合同的生效 247
7.6.4合同的履行 249
7.6.5违约责任 251
第八章 金融犯罪及刑事责任
8.1金融犯罪概述 253
8.1.1 金融犯罪的概念 253
8.1.2金融犯罪的种类 253
8.1.3 金融犯罪的构成 254
8.2破坏金融管理秩序罪 255
8.2.1 危害货币管理罪 256
8.2.2破坏银行管理罪 258
8.3金融诈骗罪 268
8.3.1 集资诈骗罪 268
8.3.2 贷款诈骗罪 269
8.3.3 信用证诈骗罪 271
8.3.4 信用卡诈骗罪 272
8.3.5 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 274
8.4银行业相关职务犯罪 276
8.4.1 职务侵占罪 276
8.4.2挪用资金罪 278
8.4.3 非国家工作人员受贿罪 279
8.4.4 签订、履行合同失职被骗罪 280
第3篇 银行业从业人员职业操守
第9章 概述及银行业从业基本准则
9.1《银行业从业人员职业操守》概述 284
9.2银行业从业基本准则 287
第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定
10.1 银行业从业人员与客户 292
10.2银行业从业人员与同事 314
10.3银行业从业人员与所在机构 3 16
10.4银行业从业人员与同业人员 324
10.5银行业从业人员与监管者 328
第11章 附则
11.1惩戒措施 332
11.2解释机构 333
11.3生效日期 333
附则 中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲
