银行从业资格考试个人贷款考试大纲|银行从业个人贷款考试大纲|个人贷款考试大纲

小编提示

　　银行从业资格考试大纲是指导命题和考生复习的纲领性文件。对考试的性质、学科范围和分数分配、试卷题型结构、考试评价目标、考查要点进行了规定。显而易见，大纲中的要点是考试命题内容的直接依据，考生应在把握了命题规律和基本熟悉大纲要求的情况下，自己结合自己的实际情况基本确定如何利用大纲进行复习和备考的问题。

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个人贷款
章个人贷款概述
第二章个人贷款营销
第三章个人贷款管理
第四章个人住房贷款
第五章个人消费贷款
第六章个人经营性贷款
第七章其他个人贷款
第八章个人征信系统

章个人贷款概述

节个人贷款的性质和发展

【基本要求】

1.1.1　个人贷款的概念和意义
1.1.2　个人贷款的特征
1.1.3　个人贷款的发展历程

第二节个人贷款产品的种类

【基本要求】

1.2.1　按产品用途分类
1.2.2　按担保方式分类

第三节个人贷款产品的要素

【基本要求】

1.3.1　贷款对象
1.3.2　贷款利率
1.3.3　贷款期限
1.3.4　还款方式
1.3.5　担保方式
1.3.6　贷款额度

第二章个人贷款营销

节个人贷款目标市场分析

【基本要求】

2.1.1　市场环境分析
2.1.2　市场细分
2.1.3　市场选择和定位

第二节个人贷款客户定位

【基本要求】

2.2.1　合作单位定位
2.2.2　贷款客户定位

第三节个人贷款营销渠道

【基本要求】

2.3.1　合作单位营销
2.3.2　网点机构营销
2.3.3　网上银行营销

第四节个人贷款营销组织

【基本要求】

2.4.1　营销人员
2.4.2　营销机构
2.4.3　营销管理

【重点把握】
营销人员
营销机构
营销管理

第五节个人贷款营销方法

【基本要求】

2.5.1　品牌营销
2.5.2　策略营销
2.5.3　定向营销

【重点把握】
品牌营销
策略营销
定向营销

第三章个人贷款管理

节　个人贷款管理原则与贷款流程

【基本要求】

3.1.1 个人贷款管理原则
3.1.2 贷款流程

第二节　个人贷款业务风险管理

【基本要求】

3.2.1 信用风险识别与评估
3.2.2 风险缓释与控制
3.2.3 信用风险监控

第三节　个人贷款业务共性风险及控制措施

【基本要求】

3.3.1 借款人风险及控制措施
3.3.2 抵押物风险及控制措施
3.3.3 合作方风险及控制措施
3.3.4 银行内部操作风险及管理措施

第四章个人住房贷款

节基础知识

【基本要求】

第二节贷款流程

【基本要求】

4.2.1 受理与调查
4.2.2 审查与审批
4.2.3 签约与发放
4.2.4 支付管理
4.2.5 贷后管理

第三节风险管理

【基本要求】

4.3.1 合作机构管理
4.3.2 操作风险管理
4.3.3 信用风险管理

第四节公积金个人住房贷款

【基本要求】

4.4.1 基础知识
4.4.2 贷款流程

【重点把握】
基础知识
贷款流程

第五章个人消费贷款

节个人汽车贷款

【基本要求】

5.1.1 基础知识
5.1.2 贷款流程
5.1.3 风险管理

第二节个人教育贷款

【基本要求】

5.2.1 基础知识
5.2.2 贷款流程
5.2.3 风险管理

第三节其他个人消费贷款

【基本要求】

5.3.1 个人住房装修贷款
5.3.2 个人耐用消费品贷款
5.3.3 个人旅游消费贷款
5.3.4 个人医疗贷款

第六章个人经营性贷款

节个人商用房贷款

【基本要求】

6.1.1 基础知识
6.1.2 贷款流程
6.1.3 风险管理

【重点把握】
基础知识

第二节个人经营贷款

【基本要求】

6.2.1 基础知识
6.2.2 贷款流程
6.2.3 风险管理

第三节农户贷款

【基本要求】

6.3.1 基础知识
6.3.2 贷款流程

第四节下岗失业小额担保贷款

【基本要求】

【重点把握】

第七章其他个人贷款

节个人抵押授信贷款

【基本要求】

7.1.1 基础知识
7.1.2 操作流程

第二节个人质押贷款

【基本要求】

7.2.1 基础知识
7.2.2 操作流程

第三节个人信用贷款

【基本要求】

7.3.1 基础知识
7.3.2 操作流程

第八章个人征信系统

节概述

【基本要求】

8.1.1 个人征信系统的含义及内容
8.1.2 个人征信系统的主要功能
8.1.3 建立个人征信系统的意义
8.1.4 个人征信立法状况

第二节个人征信系统的管理及应用

【基本要求】

8.2.1 个人征信系统信息来源
8.2.2 个人征信系统录入流程
8.2.3 个人征信查询系统
8.2.4 个人征信系统管理模式
8.2.5 异议处理