小编提示
银行从业资格考试大纲是指导命题和考生复习的纲领性文件。对考试的性质、学科范围和分数分配、试卷题型结构、考试评价目标、考查要点进行了规定。显而易见，大纲中的要点是考试命题内容的直接依据，考生应在把握了命题规律和基本熟悉大纲要求的情况下，自己结合自己的实际情况基本确定如何利用大纲进行复习和备考的问题。
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章 银行个人理财业务概述
第二章 银行个人理财理论与实务基础
- 2.1.1 生命周期理论2.1.2 货币的时间价值2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理2.1.5 投资策略与投资组合的选择
- 【重点把握】
- 生命周期理论
- 货币的时间价值
- 资产配置原理
- 投资策略与投资组合的选择
- 投资理论
- 2.2.1 理财业务的客户准入2.2.2 客户理财价值观与行为金融学2.2.3 客户风险属性2.2.4 客户风险评估
- 【重点把握】
- 理财业务的客户准入
- 客户理财价值观与行为金融学
- 客户风险属性
- 客户风险评估
第三章 金融市场和其他投资市场
第四章 银行理财产品
- 4.3.1 货币型理财产品4.3.2 债券型理财产品4.3.3 股票类理财产品4.3.4 组合投资类理财产品4.3.5 结构性理财产品4.3.6 QDII基金挂钩类理财产品4.3.7 另类理财产品
第五章 银行代理理财产品
- 5.3.1 基金的概念和特点5.3.2 基金的分类5.3.3 特殊类型基金5.3.4 银行代销流程5.3.5 基金的流动性及收益情况5.3.6 基金的风险
第六章 理财顾问服务
- 6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户财务分析6.2.3 客户风险特征和理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析
- 【重点把握】
- 收集客户信息
- 客户财务分析
- 客户风险特征和理财特性分析
- 客户理财需求和目标分析
- 6.3.1 现金、消费及债务管理6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划
- 【重点把握】
- 现金、消费及债务管理
- 保险规划
- 税收规划
- 人生事件规划
- 投资规划
第七章 个人理财业务相关法律法规
- 7.1.1 《中华人民共和国民法通则》7.1.2 《中华人民共和国合同法》7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5 《中华人民共和国证券法》7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7 《中华人民共和国保险法》7.1.8 《中华人民共和国信托法》7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10 《中华人民共和国物权法》
- 7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
第八章 个人理财业务管理
- 8.1.1 开展个人理财业务的基本条件8.1.2 开展个人理财业务的政策限制8.1.3 开展个人理财业务的违法责任
- 略
- 8.3.1 业务人员管理8.3.2 客户需求调查8.3.3 理财产品开发8.3.4 理财产品销售8.3.5 理财业务其他管理
- 8.4.1 理财产品开发合规性管理案例8.4.2 理财产品销售合规性管理案例8.4.3 理财产品售后合规性管理案例
第九章 个人理财业务风险管理
- 9.2.1 个人理财业务面临的主要风险9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理9.2.4 综合理财业务的风险管理
第十章 职业道德和投资者教育
- 10.1.1 境外理财业务从业资格简介10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件
- 10.2.1 从业人员基本行为准则10.2.2 从业人员销售活动注意事项10.2.3 从业人员销售活动禁止事项10.2.4 从业人员岗位要求10.2.5 从业人员的限制性条款10.2.6 从业人员的法律责任