小编提示
银行从业资格考试大纲是指导命题和考生复习的纲领性文件。对考试的性质、学科范围和分数分配、试卷题型结构、考试评价目标、考查要点进行了规定。显而易见，大纲中的要点是考试命题内容的直接依据，考生应在把握了命题规律和基本熟悉大纲要求的情况下，自己结合自己的实际情况基本确定如何利用大纲进行复习和备考的问题。
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章 银行个人理财业务概述
第二章 银行个人理财理论与实务基础
- 2.1.1 生命周期理论
2.1.2 货币的时间价值
2.1.3 投资理论
2.1.4 资产配置原理
2.1.5 投资策略与投资组合的选择
- 【重点把握】
- 生命周期理论
- 货币的时间价值
- 资产配置原理
- 投资策略与投资组合的选择
- 投资理论
- 2.2.1 理财业务的客户准入
2.2.2 客户理财价值观与行为金融学
2.2.3 客户风险属性
2.2.4 客户风险评估
- 【重点把握】
- 理财业务的客户准入
- 客户理财价值观与行为金融学
- 客户风险属性
- 客户风险评估
第三章 金融市场和其他投资市场
第四章 银行理财产品
- 4.3.1 货币型理财产品
4.3.2 债券型理财产品
4.3.3 股票类理财产品
4.3.4 组合投资类理财产品
4.3.5 结构性理财产品
4.3.6 QDII基金挂钩类理财产品
4.3.7 另类理财产品
第五章 银行代理理财产品
- 5.3.1 基金的概念和特点
5.3.2 基金的分类
5.3.3 特殊类型基金
5.3.4 银行代销流程
5.3.5 基金的流动性及收益情况
5.3.6 基金的风险
第六章 理财顾问服务
- 6.2.1 收集客户信息
6.2.2 客户财务分析
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析
6.2.4 客户理财需求和目标分析
- 【重点把握】
- 收集客户信息
- 客户财务分析
- 客户风险特征和理财特性分析
- 客户理财需求和目标分析
- 6.3.1 现金、消费及债务管理
6.3.2 保险规划
6.3.3 税收规划
6.3.4 人生事件规划
6.3.5 投资规划
- 【重点把握】
- 现金、消费及债务管理
- 保险规划
- 税收规划
- 人生事件规划
- 投资规划
第七章 个人理财业务相关法律法规
- 7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
7.1.2 《中华人民共和国合同法》
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
7.1.5 《中华人民共和国证券法》
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》
7.1.7 《中华人民共和国保险法》
7.1.8 《中华人民共和国信托法》
7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》
7.1.10 《中华人民共和国物权法》
- 7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
第八章 个人理财业务管理
- 8.1.1 开展个人理财业务的基本条件
8.1.2 开展个人理财业务的政策限制
8.1.3 开展个人理财业务的违法责任
- 略
- 8.3.1 业务人员管理
8.3.2 客户需求调查
8.3.3 理财产品开发
8.3.4 理财产品销售
8.3.5 理财业务其他管理
- 8.4.1 理财产品开发合规性管理案例
8.4.2 理财产品销售合规性管理案例
8.4.3 理财产品售后合规性管理案例
第九章 个人理财业务风险管理
- 9.2.1 个人理财业务面临的主要风险
9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求
9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理
9.2.4 综合理财业务的风险管理
第十章 职业道德和投资者教育
- 10.1.1 境外理财业务从业资格简介
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件
- 10.2.1 从业人员基本行为准则
10.2.2 从业人员销售活动注意事项
10.2.3 从业人员销售活动禁止事项
10.2.4 从业人员岗位要求
10.2.5 从业人员的限制性条款
10.2.6 从业人员的法律责任
