第二章 商业银行风险管理基本架构
一、单项选择题
1． 商业银行公司治理的主要内容不包括（ ）。
A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B．建立、健全以董事会为核心的监督机制
C．明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务
D．建立完善的信息报告和信息披露制度
2． 以下不属于良好的银行公司治理特征的是（ ）。
A．银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B．完善的内部控制和风险管理体系
C．科学的激励约束机制
D．与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制
3． 内部控制是对风险进行（ ）的动态过程和机制。
A．事前控制、事中防范、事后监督和纠正
B．事前防范、事中控制、事后监督和纠正
C．事前监督和纠正、事中控制、事后防范
D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制
4． （ ）是商业银行的最高风险管理／决策机构。
A．监事会
B．董事会
C．股东大会
D．高级经理
5． 商业银行的风险管理流程是风险（ ）。
A．监测一识别一控制一计量
B．识别一计量一控制一监测
C．计量一识别一监测一控制
D．识别一计量一监测一控制
6． 关于风险识别／分析，下列说法不正确的是（ ）。
A．风险识别包括感知风险和分析风险
B．制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
C．感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律
D．适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求
7． 常用的风险识别与分析方法不包括（ ）。
A．风险规避分析法
B．资产财务状况分析法
C．失误树分析法
D．分解分析法
8． （ ）的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A．高级管理层
B．董事会
C．监事会
D．风险管理专门委员会
9． 集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（ ）是商业银行核心竞争力的重要体现。
A．风险监控和分析能力
B．数量分析能力
C．价格核准能力
D．模型创建能力
10．参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（ ），最终到达高级管理层的三级管理方式。
A．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会
B．从基层业务单位到高级管理层领域
C．从业务风险管理委员会领域到基层业务单位
D．从高级管理层到基层业务领域
11．（ ）切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。
A．董事会和监事会
B．董事会和高级管理层
C．董事会和风险管理委员会
D．高级管理层和监事会
12．下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是（ ）。
A．高级管理层制定适当的内部控制政策
B．董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系
C．内部控制不属于商业银行日常工作的一部分
D．监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
13．下列关于风险管理部门的说法不正确的是（ ）。
A．国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性
B．在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门
C．风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行
D．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责
14．关于风险识别的常用方法描述正确的是（ ）。
A．分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类
B．情景分析法采用类似于备忘录的形式
C．可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法
D．资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
