101、
商业银行风险管理的主要策略包括（ ）。
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险规避
D．风险隐藏
E．风险补偿
102、
以下属于流动性最差的资产有（ ）。
A．股票
B．银行可出售的贷款组合
C．无法出售的贷款
D．银行的房产
E．银行在公司的投资
103、
行业经营出现恶化的预警指标主要有（ ）。
A．行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损
B．行业相关的法律法规出现重大调整
C．市场需求出现明显下降
D．产能明显过剩
E．行业整体衰退
104、
债券收益率曲线通常表现的形态包括（ ）。
A．正向收益率曲线
B．反向收益率曲线
C．波动收益率曲线
D．水平收益率曲线
E．垂直收益率曲线
105、
个人零售贷款包括（ ）。
A．个人住房贷款
B．汽车消费贷款
C．信用卡贷款
D．留学贷款
E．助业贷款
106、下列各项所述情形．债务人可被视为违约的有（ ）。
A．某借款企业申请破产，由此将延期偿还欠款
B．某借款企业已破产．由此将不归还欠款
C．某客户的信用卡债务余额超过了新核定的透支限额，且逾期50天未还
D．某房贷借款人无法全额偿还借款，且抵押品无法变现
E．银行同意对某借款企业的债务进行债务重组，由此可能导致债务减少
107、
商业银行处于负债敏感型缺口的情况下。若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。
A．利率上升．净利息收入上升
B．利率上升．净利息收入下降
C．利率下降．净利息收入上升 ．
D．利率下降．净利息收入下降
E．利率上升．净利息收入不变
108、
声誉风险管理的具体做法有（ ）。
A．强化声誉风险管理培训
B．确保实现承诺
C．及时处理投诉
D．增强对客户的透明度
E．注意商业银行的企业社会责任
109、
当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的叙述，正确的有（ ）。
A．市场利率不变．银行整体价值不变
B．利率上升．银行整体价值不变
C．市场利率下降．银行整体价值增加
D．市场利率上升．银行整体价值增加
E．市场利率上升．银行整体价值减少
110、
目前商业银行普遍采用的计算VaR值的方法有（ ）。
A．方差一协方差法
B．正态分布法
C．历史模拟法
D．情景模拟法
E．蒙特卡洛模拟法
