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2015年银行业初级资格考试《风险管理》临考押密卷及答案(四)

来源:233网校 2015-03-17 12:47:00

第 21 题 
( )通常被认为是商业银行破产的直接原因。
A.流动性风险
B.信用风险
C.操作风险
D.市场风险
正确答案:A,

第 22 题 
客户信用评级对企业信用分析的使用最为广泛的系统是( )。
A.4Cs
B.5Cs
C.6Cs
D.7Cs
正确答案:B,

第 23 题 
银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系,从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由( )三个层级的法律规范构成。
A.法律、行政法规、规章
B.立法、行政法规、规章
C.法律、监管文件、制度
D.立法、监管文件、制度
正确答案:A,

第 24 题 
下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是( )。
A.高级管理层制定适当的内部控制政策
B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系
C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分
D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
正确答案:C,

第 25 题 
巴塞尔委员会以( )方式把商业银行面临的风险分为八大类。
A.损失结果
B.风险事故
C.风险发生的范围
D.诱发风险的原因
正确答案:D,

第 26 题 
某进口公司持有美元,但要求对外支付的货币是日元,可以通过( ),卖出美元,买入日元,满足对外日元的需求。
A.期货交易
B.即期外汇交易
C.远期外汇交易
D.期权交易
正确答案:B,
第 27 题 
在情景分析中,商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是( )。
A.市场对信用等级特别重视,商业银行间及各类金融机构间的融资能力的差距会有所扩大,一些商业银行获益,一些受到损害
B.商业银行的许多负债无法展期或以其他负债替代,必须按期偿还,因此不得不减少相应资产
C.分析商业银行正常状况下的现金流量变化
D.商业银行分析现金流入采用较晚的日期,而在分析现金流出时采用较早的日期
正确答案:B,

第 28 题 
( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。
A.风险监测
B.风险计量
C.风险控制
D.风险识别
正确答案:C,

第 29 题 
下列关于违约概率说法错误的是( )。
A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性
B.《巴塞尔新资本协议》中,违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约的较高者
C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致
D.违约概率与违约频率不是同一个概念
正确答案:C,

第 30 题 
商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。
A.制作风险清单
B.情景分析法
C.专家预测法
D.录制清单法
正确答案:A,

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