(11)商业银行流动性风险预警信号有（ ）。
A. 商业银行所发行的股票价格下跌
B. 所发行的可流通债券的交易量上升且债券的买卖价差扩大
C. 商业银行的外部评级上升
D. 快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资
E. 债权人提前要求兑付，造成支付能力出现不足
(12)通常所指的“票据”是（ ）。
A. 设权证券
B. 要式证券
C. 无因证券
D. 流通证券
E. 文义证券
(13)以下关于国家风险主权评级的说法，正确的有（ ）。
A. 指各国直接或间接影响债务人履行其对外偿还义务的能力和意愿的测量和排名
B. 涉及一国政治、经济、文化、国防等多方面的内容
C. 主权风险分析是一个动态的过程
D. 解释主权评级的模型需要动态调整
E. 与银行、公司评级相比，主权评级要简单得多
(14)中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?（ ）
A. 高度重视防范操作风险的规章制度建设
B. 切实加强稽核建设
C. 加强对基层行的合规性监督
D. 坚持相关的行务公开制度
E. 建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度
(15)对中长期客户授信，需要了解下列哪些情况?（ ）
A. 客户预计资金来源以及使用情况
B. 预计的资产负债情况
C. 损益情况
D. 项目建设情况
E. 运营计划
(16)商业银行的经营原则是（ ）。
A. 营利性
B. 安全性
C. 流动性
D. 扩张性
E. 竞争性
(17)商业银行风险监测的具体内容包括（ ）。
A. 开发风险计量模型
B. 监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势
C. 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
D. 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
E. 发现风险管理中的问题，并重新完善风险管理程序
(18)下列关于信用风险监测的说法，正确的是（ ）。
A. 是风险管理流程中的重要环节
B. 是一个动态、连续的过程
C. 风险监测包含两个层面的内容
D. 应当实现监测对合同条款遵守情况目标
E. 在贷款决策前预见风险并采取预案措施，对降低实际损失的贡献度为50%～60%
(19)下列关于客户评级/评分的验证的说法，正确的有（ ）。
A. 是监管部门的责任
B. 随着客户的发展变化及数据的积累，验证方法要适时调整
C. 对于不同银行应该采用统一的方法
D. 包括客户违约风险区分能力验证和违约概率预测准确性验证
E. 验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段
(20)能够转移商业银行操作风险的保险品种包括（ ）。
A. 商业银行一揽子保险
B. 商业综合责任保险
C. 未授权交易保险
D. 存款保险
E. 错误与遗漏保险
