二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)
(1)违约责任的承担形式有（ ）。
A. 违约金责任
B. 赔偿损失
C. 强制履行
D. 定金责任
E. 采取补救措施
(2)商业银行常用的风险识别方法有（ ）。
A. 高级计量法
B. VaR分析法
C. 制作风险清单
D. 情景分析法
E. 专家调查列举法
(3)（ ）是各国监督商业银行的主体。
A. 税务部门
B. 中央银行
C. 财政部门
D. 证券监督管理部门
E. 法律部门
(4)下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（ ）。
A. 企业债券
B. 商业票据
C. 股票
D. 可转让大额存单
E. 回购协议
(5)目前，应用最广泛的信用风险评分模型是（ ）。
A. CP模型
B. KPMG模型
C. 线性概率模型
D. Probit模型
E. 线性辨别模型
(6)验证客户违约风险区分能力的常用方法有（ ）。
A. CAP曲线与AR值
B. ROC曲线与A值
C. 二项分布检验
D. 贝叶斯错误率
E. CP模型
(7)Shibor报出的利率是（ ）。
A. 单利
B. 复利
C. 无担保利率
D. 有担保利率
E. 批发性利率
(8)下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
A. 是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
B. 如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
C. 可以通过设置削减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
D. 不存在模型风险
E. 计算量很大，且准确性的提高速度较慢
(9)下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法的具体标准的说法，正确的有（ ）。
A. 商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法
B. 商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据
C. 任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素
D. 商业银行的风险计量系统必须足够“分散”，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内
E. 除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
(10)市场风险中的期权性风险包括（ ）。
A. 场内交易的期权
B. 场外的期权合同
C. 债券或存款的提前兑付
D. 贷款的提前偿还等选择性条款
E. 贷款利率由借款人自主选择的条款
