第21题 下列关于金融犯罪的说法中，正确的是( )。
A 金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
B 金融犯罪的对象是金融工具
C 根据实施的主体不同，可以分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪
D 根据行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪
E 金融犯罪是一种图利犯罪，其主管方面只能是故意
【正确答案】：A,C,D,E
[解析] 金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。
第22题 下列关于中国银行业协会履行的职能的说法中，正确的有( )。
A 服务
B 监管
C 维权
D 协调
E 自律
【正确答案】：A,B,D,E
[解析] 中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。
第23题 对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括( )
A 刑事责任
B 行政处分
C 行政处罚
D 民事诉讼
E 禁止从事银行业工作
【正确答案】：A,B,C,E
[解析] 民事诉讼不属于对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式。
第24题 常见的洗钱方式包括( )。
A 藏身于保密天堂
B 走私
C 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D 通过证券和保险业洗钱
E 利用现金密集行业
【正确答案】：A,B,C,D,E
[解析] 洗钱的常见方式共有八个：借用金融机构，藏身于保密天堂，使用空壳公司，利用现金密集行业，依靠商业票据，走私，利用犯罪所得直接购置不动产和动产，通过证券和保险业洗钱。
第25题 银行业从业人员接受( )的监督。
A 所在机构
B 银行业协会
C 银监会
D 各地银监局
E 社会公众
【正确答案】：A,B,C,D,E
[解析] 银行业从业人员接受社会各界的监督。
第26题 近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。
A 农村商业银行
B 中国农业银行
C 农村合作银行
D 农村资金互助社
E 村镇银行
【正确答案】：A,C
[解析] 农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的。
第27题 授信业务包括( )。
A 贷款
B 贷款承诺
C 贸易融资
D 担保
E 信用证
【正确答案】：A,B,C,D,E
[解析] 授信业务包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、贸易融资、保理、信用证、保函、透支以及担保等表内外业务。
第28题 属于衡量宏观经济发展总体目标指标的有( )。
A 通货膨胀率
B 国际收支
C 经济周期
D 失业率
E 国内生产总值
【正确答案】：A,B,D,E
[解析] 衡量宏观经济发展总体目标的指标有通货膨胀率、国际收支、失业率和国内生产总值。
第29题 按金融工具交易的阶段划分，金融市场可分为( )。
A 发行市场和流通市场
B 股票市场和债券市场
C 一级市场和二级市场
D 现货市场和期货市场
E 黄金市场和外汇市场
【正确答案】：A,C
[解析] 按金融工具交易的阶段划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。发行市场也称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。
第30题 中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( )。
A 组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控
B 制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
C 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D 在职责范围内调查可疑交易活动
E 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
【正确答案】：A,B,C,E
[解析] 中国人民银行应当履行的反洗钱职责有：
(1)组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
(2)制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章。
(3)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。
(4)在职责范围内调查可疑交易活动。
(5)接受单位和个人对反洗钱活动的举报。
(6)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动。
(7)向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
(8)根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
(9)法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
