第11题
1984年，为了把农村信用社办成真正的合作金融组织，国务院提出要恢复和加强农村信用的“三性”，这“三性”指的是( )。
A 管理上的民主性
B 经营上的灵活性
C 核算上的独立性
D 组织上的群众性
E 操作上的时效性
【正确答案】：A,B,D
第12题
以下属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是( )。
A 中国银行业协会
B 北方期货公司
C 国家开发银行
D 中国人民银行
E 广州市农村信用合作联社
【正确答案】：C,E
[答案解析] 中国银行业协会是行业自律组织；北方期货公司受证监会监管，且是非银行金融机构；中国人民银行是央行，是行政部门，不是银行业金融机构。
第13题
在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括( )。
A “管风险”
B “管内控”
C “管机构”
D “提高透明度”
E “管法人”
【正确答案】：A,B,D,E
第14题
战略风险主要来自于下列哪几个方面( )。
A 银行战略目标的整体兼容性
B 为实现战略目标而制定的经营战略
C 为这些战略目标而动用的资源
D 执行、交割及流程管理不完善
E 战略实施过程的质量
【正确答案】：A,B,C,E
第15题
根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定，下列属于免于报告交易的是( )。
A 当日累计50万元人民币的现钞兑换
B 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E 个人银行账户之间单笔外币等值12万美元的款项划转
【正确答案】：B,C,D
第16题
合同的书面形式有( )。
A 合同书
B 信件
C 电传
D 电报
E 电子邮件
【正确答案】：A,B,C,D,E
第17题
下列能提高商业银行资本充足率的是( )。
A 提高风险加权总资产
B 提高市场风险资本
C 发行可转换债券
D 发行普通股
E 降低操作风险资本
【正确答案】：C,D,E
第18题
关于银行客户教育，下列说法正确的是( )。
A 客户教育是为了切实保护客户利益
B 客户教育的原因是客户风险承受意识较低
C 客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训
D 银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质
E 客户教育要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则
【正确答案】：A,B,C,D,E
第19题
下列关于签订、履行合同失职被骗罪的表述中，正确的有( )。
A 致使国家利益遭受到特别重大损失的，处无期徒刑
B 数额较大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C 单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按规定处罚
D 犯签订、履行合同失职被骗罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役
E 致使国家利益遭受到特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑
【正确答案】：D,E
第20题
中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( )。
A 组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测
B 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制定的要求
C 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E 制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
【正确答案】：A,C,E
