二、多选题（本大题40小题．每题10分，共400分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）
第1题 《担保法》规定的担保形式包括( )。
A．人的担保
B．抵押
C．保证
D．留置
E．定金
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析][解析] 《担保法》规定了五种担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金。
第2题 控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括( )。
A．会计系统控制
B．财产保护控制
C．预算控制
D．授权审批控制
E．不相容职务分离控制
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析][解析] 考核控制措施。另外还包括运营分析控制和绩效考评控制。
第3题 商业银行的承诺业务包括( )。
A．保付代
B．开立信贷证明
C．客户授信额度
D．信用证
E．票据发行便利
【正确答案】：B,C,E
[答案解析][解析] 贷款承诺业务可以分为项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。
第4题 下列属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是( )。
A．中国人民银行
B．中国银行业协会
C．北方期货公司
D．国家开发银行
E．广州市农村信用合作联社
【正确答案】：D,E
[答案解析][解析] 《银行业监督管理法》第二条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”
第5题 最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第四十条规定，民事权利主体的其他组织包括( )。
A．法人依法设立并领取营业执照的分支机构
B．依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织
C．依法登记领取营业执照的合伙型联营企业
D．中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构
E．中国人民保险公司设在各地的分支机构
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析][解析] 考核最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第四十条的规定。
第6题 目前国内商业银行资产托管业务品种主要包括( )。
A．QFII资产托管
B．保险资产托管
C．商业银行人民币理财产品托管
D．企业年金基金托管
E．券商资产管理计划资产托管
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析][解析] 考核目前国内商业银行资产托管业务品种。
第7题 常见的洗钱方式包括( )。
A．借用金融机构
B．利用现金密集行业
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．使用空壳公司
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析][解析] 考核洗钱的常见方式。另外还包括藏身于保密天堂、仿造商业票据和走私。
第8题 ( )在交易之初就可以预计到自己的最大收益。
A．看涨期权买方
B．看涨期权卖方
C．看跌期权卖方
D．期货合约买方
E．远期合约买方
【正确答案】：B,C
[答案解析][解析] 期权卖方的最大收益为期权费。
第9题 下列关于存单的说法中，正确的是( )。
A．存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的重要证据
B．存单是经营存款业务的金融机构与存款人之间达成的权利义务关系协议
C．目前我国的相关法律对存单的法律性质没有明确的规定
D．存单关系效力认定的形式要件是指存单等凭证的真实性
E．存单关系效力认定的实质要件是指存款关系的真实性
【正确答案】：A,C,D,E
[答案解析][解析] B项所述为存款合同的概念。
第10题 商业银行向中央银行借款的途径有( )。
A．再贷款
B．降低存款准备金率
C．同业拆借
D．转贴现
E．再贴现
【正确答案】：A,E
[答案解析][解析] 商业银行向中央银行借款有再贷款和再贴现两种途径。
