21下列不属于国务院金融监督管理机构职责的是( D )。
A发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
B审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构反洗钱内部控制制度的方案
C对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准
D根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
22对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( D )批准，可以申请司法机关予以冻结。
A中国人民银行
B地方政府
C纪检部门
D银行业监督管理机构负责人
23下列属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（ C ）
A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易
C参与制定金融机构反洗钱规章
D经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
24责令停产停业属于行政措施中的( B )。
A刑事责任
B行政处罚
C行政处分
D吊销执照
25擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由（ D ）予以取缔。
A人民法院
B行政监察机构
C公安机关
D银行业监督管理机构
26根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》，下列属于应报告的大额交易是( D )。
A金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种的转换
C国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
D当日累计25万元人民币的现钞结汇
27下列不属于监管部门对人的行政处分的措施的是( D )。
A撤职
B记过
C降级
D判处罚金
28洗钱最容易被侦察到的阶段是( B )。
A清洗阶段
B处置阶段
C培植阶段
D融合阶段
29下列关于洗钱的说法中，不正确的是( D )。
A洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化
B洗钱过程的三个阶段具体是指处置阶段、融合阶段、培植阶段
C培植阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份
D处置阶段是指为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖
30( A )和( )同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。
A中国人民银行；中国银监会
B中国银监会；中国银行业协会
C中国人民银行；中国银行业协会
D中国银监会；中国证监会
