第六章 理财顾问服务 考点自测解析
一、单项选择题
1.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。
A. 资产增值 B.实现人生目标中的经济目标 C.财富保值 D.利润最大化
2.理财顾问服务流程不包括( )。
A.收集资料
B.资产现状分析
C.财物目标确认
D.倾听客户的诉求
3.理财顾问业务的第一步是( )。
A. 确定客户财务目标 B.资产管理目标分析 C.风险分析 D.基本资料收集
4.理财顾问服务流程的最后一步是( )。
A.实施计划
B.基础规划
C.建立投资组合
D.绩效评估
5.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. I，III，VI，V，IV，II B.III，I，IV，V，VI，II
C.III，V，II，I，VI，IV D.III，I，IV，II，V，VI
6.下列不属于理财顾问服务的特点的是( )。
A.顾问性 B.非专业性 C.综合性 D.长期性
7.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )
A. 收入与支出 B.投资偏好 C.理财知识水平 D.风险特征
8.下列选项所列内容均属于定量信息的是( )。
①目标陈述 ②资产和负债 ③健康状况 ④就业预期 ⑤风险特征 ⑥理财决策模式
⑦保单信息 ⑧金钱观 ⑨养老金规划 ⑩遗嘱
A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩
9.下列选项所列内容均属于定性信息的是( )。
①目标陈述 ②资产和负债 ③健康状况 ④就业预期 ⑤风险特征 ⑥理财决策模式
⑦保单信息 ⑧金钱观 ⑨养老金规划 ⑩遗嘱
A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩
10.下列不属于客户财务信息的是( )。
A.投资风险偏好 B.当期财务安排
C.当期收入状况 D.财务状况未来发展趋势
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