第31题
银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。
A．利用个人理财业务进行洗钱活动
B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C．从事未经批准的个人理财业务
D．销售理财产品时未透露理财产品的风险
【正确答案】：A
[答案解析] “利用个人理财业务进行洗钱活动”触犯了《反洗钱法》，属于刑事犯罪，需要负刑事责任。
第32题
下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是( )。
A．理财产品的名称应恰当反映产品属性
B．理财产品的设计应强调合理性
C．理财产品的风险提示应充分、清晰和准确
D．理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定
【正确答案】：D
[答案解析] 商业银行应对理财产品的市场变化作出科学合理的预测，并明确产品的期限及产品期限内有关市场的监测和管控措施。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品期限、无风险管控预案的理财产品。
第33题
投保人或被保险人对( )应当具有法律上承认的经济利益。
A．保险事故
B．保险责任
C．保险标的
D．保险风险
【正确答案】：C
[答案解析] 保险标的是投保人或被保险人所要投资的对象，投保人或被保险人对保险标的应当具有法律上承认的经济利益。
第34题
对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是( )。
A．对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩
D．基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩
【正确答案】：D
[答案解析] 《证券投资基金销售管理办法》第二十条规定，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩，故选项D表述有误。
第35题
下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。
A．商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类的理财计划
B．商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C．商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D．商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
【正确答案】：C
[答案解析] 商业银行设立的可承受的风险程度是定量指标。定性指标无法准确衡量可承受的风险程度。
第36题
10年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的( )。
A．行政因素
B．社会因素
C．经济因素
D．自然因素
【正确答案】：A
[答案解析] 行政因素指影响房地产价格的制度、政策、法规等方面的因素，故正确答案为A。
第37题
投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。
A．凭证式国债
B．储蓄式国债
C．实物式国债
D．记账式国债
【正确答案】：D
[答案解析] 我国《证券法》规定，通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。
第38题
按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括( )。
A．持仓限额和大户持仓报告制度
B．涨跌停板制度
C．全额交割制度
D．风险准备金制度
【正确答案】：C
[答案解析] 《期货交易管理条例》第十一条规定，期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：①保证金制度；②当日无负债结算制度；③涨跌停板制度；④持仓限额和大户持仓报告制度；⑤风险准备金制度；⑥国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。由此可知，C项不符合题意。
第39题
投资者在银行购买“纸黄金”，依据的价格是( )。
A．国际黄金现货价格
B．中国黄金期货交易所公布价格
C．银行公布的价格
D．银行和客户的协议价格
【正确答案】：C
[答案解析] 客户在银行办理纸黄金业务，是按银行公布的价格进行“纸黄金”的购买。
第40题
具有“活期储蓄”之称的基金是( )。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．上市开放式基金
D．货币市场基金
【正确答案】：D
[答案解析] 货币市场基金具有“活期储蓄”之称。
