标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况；Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ；Ⅳ，Ⅱ
B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
【正确答案】：D
第12题
下列( )不是客户信息的保密原则。
A．客户信息用于专业分析和统计
B．从业人员有义务保护客户的隐私权
C．客户信息可以用于商业用途
D．未经客户同意，不得泄露给他人
【正确答案】：C
第13题
信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币( )。
A．2万元(含2万元)
B．3万元(含3万元)
C．4万元(含4万元)
D．5万元(含5万元)
【正确答案】：D
第14题
张先生以10%的利率借款500 000元投资于一个5年期项目，每年末至少要收回 ( )元，该项目才是可以获利的。
A．100 000
B．131 899
C．150 000
D．161 051
【正确答案】：B
第15题
我国当前的资金信托业务不包括( )。
A．权益投资信托
B．财产管理信托
C．股权投资信托
D．证券投资信托
【正确答案】：B
第16题
下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是( )。
A．风险低
B．管理简单
C．业务广
D．经营收益稳定
【正确答案】：B
第17题
某人拟在5年后用2万元购买一台电脑，银行年复利率为12%，此人现在应存入银行( )。
A．12000元
B．13 432元
C．15 000元
D．11 349元
【正确答案】：D
第18题
在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是( )。
A．顾问式营销
B．关系营销
C．观念营销
D．产品营销
【正确答案】：A
第19题
协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是( )。
A．远期协议
B．期货协议
C．期权协议
D．互换协议
【正确答案】：B
第20题
下列各项中，不会影响流动比率的业务是( )。
A．用现金购买短期有价证券
B．用现金购买汽车
C．用现金购买长期债券
D．从银行取得长期借款
【正确答案】：A
