第1题
下列行为违反《商业银行法》的有( )。
A 无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息
B 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款
C 出租、出借经营许可证
D 向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件
E 拒绝中国人民银行稽核、检查监督
【正确答案】：A,B,C,E
第2题
在我国，证券投资基金的发行方式主要有( )。
A 上网发行
B 行政分配
C 招标拍卖发行
D 网下发行
E 私募定向发行
【正确答案】：A,D
第3题
下列关于债券流动性和收益情况的说法。正确的有( )。
A 债券的收益率一般高于同期储蓄产品
B 国债的流动性低于公司债券
C 在股票投资组合中购买些国债可以降低组合的风险
D 债券的收益主要来源于利息收益和价差收益
E 市场利率是影响债券类产品收益的一个因素
【正确答案】：A,C,D,E
第4题
为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。
A 资金总额
B 投资规划的时间
C 可承受的每月投资额
D 基本利率
E 通货膨胀率
【正确答案】：A,B,C,D,E
第5题
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。
A 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B 熟知银行的反洗钱义务
C 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D 在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
【正确答案】：B,D
第6题
理财目标的具体特征是( )。
A 时间性
B 可计量性
C 准确性
D 易实现
E 风险性
【正确答案】：A,B
第7题
投资型保险产品包括( )。
A 意外伤害保险
B 分红保险
C 定期寿险
D 万能寿险
E 投资连续保险
【正确答案】：B,D,E
第8题
下列各项中，属于保守型投资者具有的特点包括( )。
A 对风险抱有乐观的态度
B 保护本金不受损失和保持资产的流动性
C 投资于股市的资金比例很高
D 常常将大部分资金投入风险较低的品种
E 投资于股市的资金比例较小
【正确答案】：B,D,E
第9题
商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。
A 对理财计划期限调整的权利
B 对理财计划币种转换的权利
C 对最终支付货币的选择权利
D 对最终支付工具的选择权利
E 对最终保证收益率的选择权利
【正确答案】：A,B,C,D
第10题
下列各项个人所得属于免纳个人所得税的是( )。
A 国债利息
B 福利费
C 抚恤金
D 保险赔款
E 偶然所得
【正确答案】：A,B,C,D
