第1题
下表是2008年1月10日、11日的人民币汇率情况，则下列说法中正确的是( )。
人民币汇率中间价 日期美元欧元港币英镑
08年1月10日7.280510.68160.9328514.2563
08年1月11日7.267210.74860.9314314.2510
数据来源：中国人民银行网站
A 表中的汇率都是用间接标价法来表示的
B 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，英镑的币值有所上升
C 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，欧元的币值有所上升
D 在表中所列出的币种中，1月11日相对于1月10日，变动最大的是港币
E 如果表中所示的汇率变动趋势持续下去的话，出口美国的中国商品将变贵
【正确答案】：C,E
第2题
基金应该公开披露的信息包括( )。
A 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B 基金募集情况
C 基金份额上市交易公告书
D 基金净资产、基金份额净值
E 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
【正确答案】：A,B,C,D,E
第3题
客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。
A 客户当前的收支状况
B 客户的社会地位
C 客户的年龄
D 客户的投资偏好
E 客户的风险承受能力
【正确答案】：B,C,D,E
第4题
处于中年稳健期的理财客户的特征是( )。
A 理财理念是增加消费、减少负债
B 风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C 适度增加财富是其理财目标
D 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等
E 尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险
【正确答案】：B,C,D
第5题
金融市场的客体包括( )。
A 货币头寸
B 票据
C 债券
D 股票
E 外汇
【正确答案】：A,B,C,D,E
第6题
下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有( )。
A 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C 个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E 参加工作不久，经验不足的
【正确答案】：A,C,D
第7题
相对股票投资而言，债券投资的优点有( )。
A 投资收益高
B 本金安全性高
C 投资风险小
D 市场流动性好
E 投资风险高
【正确答案】：B,C,D
第8题
市场营销理论中的4Ps分别是指( )。
A 产品
B 价格
C 地点
D 促销
E 服务
【正确答案】：A,B,C,D
第9题
下列( )时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。
A 银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料
B 检察机关依法查看某客户的交易情况
C 客户同意第三方查看自己交易记录
D 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
E 服务人员要求查看客户资料
【正确答案】：A,D
第10题
假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对应地，四种经济状况发生的概率 分别是20%，30%，40%，10%；对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的对应收益率为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是( )。
A 两个基金有相同的期望收益率
B 投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
C 基金X的风险要大于基金Y的风险
D 基金X的风险要小于基金Y的风险
E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的
【正确答案】：B,C
