1． （ ）对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．财政部
D．中国人民银行
2． （ ）是指投资者在持有某种投资品11年内按照复利原理计算的实际获得的年化平均收益率。
A．几何平均持有期收益率
B．平均持有期收益率
C．多期持有期收益率
D．预期持有期收益率
3． 在境内工作、居住（ ）的境外个人，可以用（ ）购买商业银行发行的外币或人民币理财产品
A．满5年；来源于境外的收入
B．满1年；来源于境内的收入
C．满3年；来源于境内或境外的收入
D．满l年；来源于境内或境外的收入
4． 私人银行客户是指金融净资产达到（ ）及以上的商业银行客户。
A．500万元人民币
B．500万元美元
C．600万元人民币
D．600万元美元
5． 货币市场基金是投资于货币市场上短期有价证券，平均期限为（ ）。
A．一年
B．半年
C．150天
D．120天
6． 下列关于股票市场，说法不正确的是（ ）。
A．股票市场是股票发行和流通的场所
B．股票市场可以分为一级市场、二级市场、三级市场
C．股票市场是上市公司筹集资金的主要途径之一
D．股票市场的与整个市场经济的发展是密切相关的
7． 下列关于股票市场说法错误的是（ ）。
A．股市可以使非资本的货币资金转化为生产资本
B．股市为非资本的货币向资本的转化提供了必要的条件
C．股票价格的多少与其所代表的资本的价值有着直接的关系
D．股票的价格是由股票市场中的供求来确定的
8． 下列选项中，不能发行公司债的公司有（ ）。
A．股份有限公司
B．有限责任公司
C．国有独资企业
D．个人独资公司
9． 下列关于债券价格说法错误的是（ ）。
A．债券交易价格与人们对通货膨胀的预期有关
B．债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低
C．债券交易价格与市场利率无关
D．市场利率上升，债券持有人变现债券的市场交易价格下降
10．基金资产的估值原则之一是，对存在活跃市场的投资产品，如估值日有市价的，应采用市价确定（ ）。
A．名义价值
B．公允价值
C．实际价值
D．交易价值
11．下列理财产品不能用来保本的是（ ）。
A．国债
B．股票市场基金
C．货币市场基金
D．央行票据
12．长期政府债券的利率比短期政府债券的利率高，这是对（ ）的补偿。
A．信用风险
B．通货膨胀风险
C．利率风险
D．政策风险
13．下列关于电子式储蓄国债说法错误的是（ ）。
A．电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券B．电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的
C．相较凭证式国债，电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高
D．电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，并指定对应的资金账户14．公开募集基金应当经( )注册。
A．银监会
B．财政部
C．国务院证券监督管理机构
D．国务院基金监督管理机构
15．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）的培训。
A．10天
B．5天
C．4B小时
D．20小时
