第 1 题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的 财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
正确答案：B,
第 2 题
由公司发行的，投资者在特定时间、按特定条件转换成公司股票的公司债券是 （ ）
A.可赎回债券
B.偿还基金债券
C.可转换债券
D.附认股权证债券
正确答案：C,
第 3 题
在商业银行综合理财服务活动中，资金管理方式是 （ ）
A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理
C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理
D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
正确答案：C,
第 4 题
下列各类基金的风险特征由高到低的排序，正确的是 （ ）
A.股票型基金一债券型基金一混合型基金一货币市场型基金
B.股票型基金一混合型基金一债券型基金一货币市场型基金
C.混合型基金—股票型基金一债券型基金一货币市场型基金
D.混合型基金一股票型基金—货币市场型基金一债券型基金
正确答案：B,
第 5 题
下列不属于金融市场客体的是 （ ）
A.股票价格指数
B.保险单
C.中央银行票据
D.债券
正确答案：A,
第 6 题
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的 ( )充分分散。
A.系统风险
B.非系统风险
C.利率风险
D.市场风险
正确答案：B,
第 7 题
在通货膨胀预期很强的条件下，理财人员给出的下列理财建议中不恰当的是 （ ）
A.用资金购买定期储蓄存款
B.卖出资产组合中的一部分国债
C.增加资产组合中黄金的比重
D.适当的增加外汇持有比重
正确答案：A,
第 8 题
( )是风险管理的重要手段之一。
A.内部控制制度
B.快速决策制度
C.高层决策制度
D.积极展业制度
正确答案：A,
第 9 题
一张面额100元的债券，票面年利率为8%，发售价格为95元，期限1年，则该债券当期收 益率为 （ ）
A. 6. 765%
B. 7. 80%
C. 8. 42%
D. 9. 4%
正确答案：C,
第 10 题
下列对货币市场的特征的描述中，正确的是 （ )
A.风险性低，收益高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，安全性也低
D.风险性低，流动性高
正确答案：D,
