第 1 题
某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75％、债券20％、现金5％，则基本上可以判断，该基金是（ ）。
A．成长型基金
B．股票型基金
C．平衡型基金
D．收入型基金
正确答案：B,
第 2 题
关于基金赎回费的归属说法正确的是（ ）。
A．是一种手续费，全部归销售机构
B．全部计人基金资产
C．部分作为手续费，部分计人基金资产
D．由基金合同规定，可以全部作为手续费，也可以全部计人基金资产
正确答案：D,
第 3 题
作为投资产品，（ ）流动性最好。
A．股票基金
B．房地产
C．货币基金
D．资金信托产品
正确答案：C,
第 4 题
某开放式基金的管理费为1.0％，申购费1.0％，托管费0.2％。某投资者以10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1.5元，则该投资者得到的基金份额是（ ）(保留两位小数)。
A．6666.67份
B．6587.62份
C．6600.66份
D．6523.16份
正确答案：C,
第 5 题
股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统性风险的是（ ）。
A．经营风险
B．财务风险
C．市场风险
D．信用风险
E.货币政策风险
正确答案：A,B,D,
第 6 题
商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。
A．财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
B．财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
C．财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
D．财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议
正确答案：B,
第 7 题
理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（ ）。
A．分析宏观经济形势
B．填制数据调查表
C．测算财务比率
D．编制客户财务报表
正确答案：D,
第 8 题
家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）
A．房产
B．货币市场基金
C．活期存款
D．短期国库券
正确答案：A,
第 9 题
王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。
A．工资水平提高
B．年终奖金增加
C．自费出国旅游
D．分期贷款买房
正确答案：D,
第 10 题
对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。
A．资产和负债
B．收入与支出
C．房地产升值预期
D．客户风险厌恶系数
正确答案：D,
