121、
商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B．挪用单独管理的客户资产的
C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
122、
关于无记名国债，下列说法正确的是 （ ）
A．不记名，不挂失，不可上市流通
B．又称国家储蓄债
C．发行期内，投资者可直接在销售国债机构的柜台购买．
D．在证券交易所设立账户的投资者，可委托证券公司通过交易系统申购
E．发行期结束后，实物券持有者可在柜台卖出，也可将该债券交证券交易所托管
123、
下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有 （ ）
A．熟知各项业务
B．妥善保存客户资料及其交易信息档案
C．不利用内幕信息获取个人利益
D．不协助客户隐匿、转移资产
E．将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
124、
商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务，应将（ ）等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A．内部相关部门审核文件
B．商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件
C．中国银监会及其派出机构要求的其他材料
D．理财计划的宣传材料
E．报告材料联络人的具体联系方式
125、
学术界一般依证券市场价格对"可知"资料的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即（ ）。
A．弱型有效市场
B．半弱型有效市场
C．半强型有效市场
D．强型有效市场
E．强弱有效市场
126、
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）等信息。
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更事项
D．员工中所有的违法违规行为处理结果
E．客户交易数据
127、
属于客户理财需求短期目标的有（ ）。
A．分期付款买房
B．子女教育储蓄
C．筹集紧急备用金
D．计划去东南亚度假
E．控制开支预算
128、
下列哪些因素将会使债券的发行利率提高?（ ）
A．债券的期限长
B．债券有担保
C．债券发行机构的信誉高
D．债券发行机构面临的市场风险较大
E．债券附有可转换成股票的条款
129、
下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（ ）。
A．如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌
B．通货膨胀时，产品的名义价格发生普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升
C．实际利率下降，黄金价格将上升
D．美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升
E．任何时候，黄金理财产品都是抗风险的理想产品
130、
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（ ）。
A．在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议
B．在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险．由投资者自主选择
C．定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D．按规定履行结售汇统计报告义务
E．购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
