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2014年银行业初级资格考试《个人理财》第九、十章提分题及答案

来源:233网校 2014-10-27 09:17:00
31商业银行要建立健全综合理财服务的( ABE ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。 
A内部管理与监督体系 
B客户授权检查与管理体系 
C销售管理和审批体系 
D收益保证与审计体系 
E风险评估与报告体系 
 
32商业银行对信用风险限额的管理应当包括( CD )。 
A期限错配限额 
B止损限额 
C结算前信用风险限额 
D结算信用风险限额 
E预算风险限额 
 
33商业银行(ABCDE),应包含相应的风险提示内容。 
A向客户提供可能影响投资决策的材料 
B销售的各类投资产品的介绍 
C对客户投资情况的评估和分析 
D提供个人理财顾问服务
E销售代销的证券投资基金 
 
34建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,下列关于内部控制制度的说法,错误的有( CD )。 
A个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告 
B商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核 
C个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理,可以由第三方托管的,应交由第三方托管 
D因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方 
E商业银行接受客户委托进行个人理财业务,应与客户签订合同 
 
35个人理财业务的风险管理应包括(ABCDE)。 
A理财产品包含的相关交易工具的流动性风险 
B理财产品包含的相关交易工具的市场风险 
C商业银行进行有关投资操作面临的操作风险 
D综合理财服务中面临的法律风险 
E商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险 
 
36下列各项中,属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有(ABDE) 
A对监管机构坦诚,与监管部门建立并保持良好的关系 
B接受银行业监管部门的监管 
C商业保密与知识产权保护 
D不得利用个人理财服务规避监管要求 
E反洗钱 
 
37下列关于银行业从业人员行为的说法,错误的有(ACDE)。 
A为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 
B即使离职后,也不能透露任何客户资料 
C可以根据内幕信息为客户提供理财建议 
D在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 
E将客户信息用于未经客户许可的其他目的 
 
38银行从业人员职业操守的宗旨包括(ABCDE)。 
A维护银行业良好信誉 
B规范银行业从业人员职业行为 
C建立健康的银行业企业文化和信用文化 
D促进银行业的健康发展 
E提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准 
 
39银行业从业人员面对客户时,应遵循信息披露的原则,以下符合信息披露的行为有(BCE)。 
A销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者 
B银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息 
C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 
D银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 
E销售人员在向客户建议非保本浮动收益理财计划产品时,明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露 
 
40某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并1:3头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( CD )原则。 
A互相监督 
B礼貌服务 
C风险提示 
D诚实信用 
E保护商业秘密与客户隐私 
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