1.个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，实现理财目标的过程。
2.综合理财服务：商业银行在向个人客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
3.货币的时间价值：货币经历一定时间的投资（再投资）所增加的价值，或者货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。
4.系统性风险：即宏观风险，是指由于全局性的因素而对所有投资工具收益都产生作用的风险。它包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险和政策风险等。非系统风险：即微观风险，是指由于个别特殊情况造成的风险，它与整个市场没有关联。它包括财务风险、经营风险、信用风险和偶然事件风险等。 来源2 33网校
5.货币市场：又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。分为同业拆借市场、短期政府债券市场、商业票据市场、回购市场、大额可转让定期存单市场、银行承兑汇票市场和货币基金市场等子市场。
6.股票指数期货：指以股票市场指数作为标的物，为投资者提供一种控制股票市场系统风险的金融工具。
7.货币型理财产品：指投资于货币市场的银行理财产品。它主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具。包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购、企业债、公司债、短期融资券等。
8.债券型理财产品：指以国债、金融债、中央银行票据、企业债为主要投资对象的银行理财产品。
9.结构性理财产品：指运用金融工程技术，将存款、零息债券的固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种新型金融产品。 来源233 网校
10.银行代理理财产品：即银行提供的代理服务类业务,指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。
11.被动型基金：一般不主动寻求超越市场的表现，而是选取特定指数作为跟踪对象，以复制其表现。
12.基金赎回：指投资者在基金存续期间的基金开放日将持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。
13.银行代理保险：指保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融服务。
14.理财顾问服务：指商业银行向客户提供对客户的财务分析、财务规划、投资建议和个人投资产品推介等专业化服务。
15.教育规划：指个人或家庭为了需要时能支付自身的教育费用及其子女的基础教育、大学教育和大学后教育费用所制定的规划。
16.个人理财业务：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
17.理财顾问服务：商业银行向个人客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
18.生命周期理论：是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。该理论指出，个人在相当长的时间内计划消费和储蓄行为，以在整个生命周期内实现消费的最佳配置。即个人应综合考虑其即期收入、未来收入，以及可预期的开支、工作年限和退休时间的因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在一生中保持相对平稳。
19.资产组合：美国经济学家哈里.马可维茨于1952年3月发表了《投资组合选择》，标志着现代投资组合理论（也称为均值—方差模型）的诞生。该理论描述了投资怎样通过资产组合，在最小风险水平下获得既定的期望收益率，或在风险水平既定的条件下获得最大期望收益率。
20.资产配置：依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与收益最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，建立一种增加收益和控制风险的资产投资组合。
