2016年银行业初级资格考试《个人理财》第七章串讲

第七章 理财师的工作流程和方法

本章结构：

第一节概述（掌握理财师工作流程的基本步骤）

第二节接触客户、建立信任关系

一、接触客户

二、建立信任关系（掌握获得客户信任的要点）

三、需要告知客户的理财服务信息（了解）；

第三节 分析客户家庭的财务状况（了解）

一、收集客户信息必要性和技巧；

二、客户信息的内容

三、分析客户的财务状况

第四节明确客户的财务目标（理解）

一、客户目标的内容

二、理财目标确定的原则

三、理财目标步骤

第五节制定理财规划方案

一、理财规划方案的内容（理解）

二、制定和提交理财规划方案（理解）

第六节 理财规划书的执行（理解）

一、理财规划方案的原则

二、执行理财规划方案注意的因素

第七节后续跟踪服务（掌握客户档案管理的相关要点）

一、后续跟踪服务的必要性（理解）

（二）实施方案和评估服务（理解）

（三）不定期评估和方案调整中（理解）

（四）从跟踪服务到综合规划螺旋式上升（了解）