备考时间有限，考点知识繁杂。
如何才能把有限的精力放在重要的章节上直击考点？233网校讲师告诉你！
学习特点:
学习方法：
首先应按考试大纲规定的范围和指定的辅导教材进行全面、系统的复习；然后抓住重点章节和重点内容强化复习准备；后要有针对性地多作一些练习，以掌握答题思路和技巧，同时加深对重点难点的理解和把握。第1章 重点考点 |
掌握程度 |
考点1.1 银行个人理财业务概述 |
必考、重点 |
考点1.2 银行个人理财业务分类 |
必考、重点 |
考点1.3 国外发展和现状 |
常考 |
考点1.4 国内银行个人理财业务发展和现状 |
常考 |
考点1.5 宏观影响因素 |
必考、重点 |
考点1.6 微观影响因素 |
常考 |
考点1.7 其他影响因素 |
常考 |
考点1.8 银行个人理财业务的定位 |
常考 |
第2章 重点考点 |
掌握程度 |
考点2.1 生命周期理论的概念及运用 |
必考、重点 |
考点2.2 生命周期理论和个人理财规划 |
常考 |
考点2.3 货币的时间价值 |
必考、重点 |
考点2.4 投资理论 |
必考、重点 |
| 考点2.5 资产配置原理 | 常考 |
| 考点2.6 资本配置的基本步骤 | 常考 |
| 考点2.7 常见资产配置组合模型 | 常考 |
| 考点2.8 投资策略与投资组合的选择 | 常考 |
| 考点2.9 理财业务的客户准入 | 常考 |
| 考点2.10 客户理财价值观 | 必考、重点 |
| 考点2.11 客户风险属性 | 必考、重点 |
| 考点2.12 客户风险偏好和投资风格分类 | 常考 |
| 考点2.13 客户风险评估 | 常考 |
第3章 重点考点 |
掌握程度 |
考点3.1 金融市场概述 |
必考、重点 |
考点3.2 金融市场功能 |
常考 |
考点3.3 金融市场分类 |
必考、重点 |
考点3.4 金融市场的发展 |
常考 |
考点3.5 货币市场概述 |
常考 |
考点3.6 货币市场的组成及运用 |
必考、重点 |
考点3.7 股票市场 |
常考 |
考点3.8 债券市场 |
必考、重点 |
考点3.9 金融衍生品市场 |
常考 |
考点3.10 金融衍生品 |
必考、重点 |
考点3.11 外汇市场概述 |
常考 |
考点3.12 外汇市场的分类及运用 |
常考 |
考点3.13 保险市场概述 |
常考 |
| 考点3.14 保险市场的主要产品及运用 | 常考 |
| 考点3.15 黄金市场 | 必考、重点 |
| 考点3.16 房地产市场 | 常考 |
| 考点3.17 收藏品市场 | 必考、重点 |
第4章 重点考点 |
掌握程度 |
考点4.1 银行理财产品市场发展 |
常考 |
考点4.2 银行理财产品要 |
常考 |
考点4.3 货币型理财产品 |
必考、重点 |
考点4.4 债券型理财产品 |
常考 |
考点4.5 股票类理财产品 |
常考 |
| 考点4.6 组合投资类理财产品 | 常考 |
| 考点4.7 结构性理财产品 | 常考 |
| 考点4.8 QDII 基金挂钩类理财产品 | 常考 |
| 考点4.9 另类理财产品 | 常考 |
| 考点4.10 银行理财产品发展趋势 | 常考 |
第5章 重点考点 |
掌握程度 |
考点5.1 银行代理理财产品的概念及销售基本原则 |
必考、重点 |
考点5.2 基金的概念和特点 |
必考、重点 |
考点5.3 基金的分类 |
必考、重点 |
考点5.4 特殊类型基金 |
常考 |
| 考点5.5 基金开户、认购、申购、赎回、转换及分红 | 必考、重点 |
| 考点5.6 基金的流动性及收益情况 | 常考 |
| 考点5.7 基金的风险 | 常考 |
| 考点5.8 保险 | 必考、重点 |
| 考点5.9 银行代理国债的概念、种类 | 必考、重点 |
| 考点5.10 国债的流动性及收益情况 | 常考 |
| 考点5.11 国债的风险 | 常考 |
| 考点5.12 信托 | 常考 |
| 考点5.13 黄金 | 必考、重点 |
第6章 重点考点 |
掌握程度 |
考点6.1 理财顾问服务概念、特点及服务流程 |
常考 |
考点6.2 收集客户信息 |
必考、重点 |
考点6.3 客户财务分析 |
必考、重点 |
考点6.4 客户风险特征和理财特性分析 |
常考 |
考点6.5 客户理财需求和目标分析 |
必考、重点 |
考点6.6 现金、消费及债务管理 |
必考、重点 |
考点6.7 保险规划 |
常考 |
| 考点6.8 税收规划 | 常考 |
| 考点6.9 人生事件规划 | 必考、重点 |
| 考点6.10 投资规划 | 必考、重点 |
第7章 重点考点 |
掌握程度 |
考点7.1 中华人民共和国民法通则 |
必考、重点 |
考点7.2 中华人民共和国合同法 |
常考 |
考点7.3 中华人民共和国商业银行法 |
必考、重点 |
考点7.4 中华人民共和国银行业监督管理法 |
常考 |
考点7.5 中华人民共和国证券法 |
必考、重点 |
考点7.6 中华人民共和国证券投资基金法 |
常考 |
考点7.7 中华人民共和国保险法 |
常考 |
考点7.8 中华人民共和国信托法 |
常考 |
| 考点7.9 中华人民共和国个人所得税法 | 必考、重点 |
| 考点7.10 中华人民共和国物权法 | 常考 |
| 考点7.11 中华人民共和国外资银行管理条例 | 必考、重点 |
| 考点7.12 商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法 | 必考、重点 |
| 考点7.13 证券投资基金销售管理办法 | 必考、重点 |
| 考点7.14 保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知 | 必考、重点 |
| 考点7.15 个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则 | 必考、重点 |
第8章 重点考点 |
掌握程度 |
考点8.1 开展个人理财业务的基本条件 |
必考、重点 |
考点8.2 开展个人理财业务的政策限制 |
必考、重点 |
考点8.3 开展个人理财业务的违法责任 |
必考、重点 |
考点8.4 个人理财资金使用管理 |
常考 |
考点8.5 业务人员管理 |
常考 |
考点8.6 客户需求调查 |
常考 |
| 考点8.7 理财产品开发 | 必考、重点 |
| 考点8.8 理财产品销售 | 必考、重点 |
| 考点8.9 理财业务其他管理 | 常考 |
第9章 重点考点 |
掌握程度 |
考点9.1 个人理财风险的影响因素 |
常考 |
考点9.2 理财产品风险评估 |
常考 |
考点9.3 个人理财业务面临的主要风险 |
必考、重点 |
考点9.4 个人理财业务风险管理的基本要求 |
常考 |
考点9.5 个人理财顾问服务的风险管理 |
必考、重点 |
| 考点9.6 综合理财业务的风险管理 | 必考、重点 |
| 考点9.7 产品风险管理 | 常考 |
| 考点9.8 操作风险管理 | 常考 |
| 考点9.9 销售风险管理 | 常考 |
| 考点9.10 声誉风险管理 | 必考、重点 |
第10章 重点考点 |
掌握程度 |
考点10.1 个人理财业务从业资格简介 |
必考、重点 |
考点10.2 从业人员销售活动遵循原则 |
必考、重点 |
考点10.3 从业人员销售活动注意事项 |
常考 |
考点10.4 从业人员销售活动禁止事项 |
常考 |
考点10.5 从业人员岗位要求、限制性条款 |
常考 |
| 考点10.6 从业人员的违法责任 | 常考 |
| 考点10.7 个人理财投资者教育 | 常考 |
| 班别 | 讲解考点量或题目量 | 具体题目或考点详情 | 覆盖比例 |
| 精讲班 | 讲解考点639个 讲解例题及课后练习题345题 |
课件中覆盖大部分考点，讲课过程中涉及到的原题超39%,变形题52% |
96% |
| 冲刺班 | 讲解知识点268个及习题30个 |
覆盖考点52%，覆盖题型16% |
62% |
| 习题班 | 讲解题目152道 |
49%原题，35%变形题 |
46% |
考点预测 |
讲解题型知识点132个 |
39%原题，25%变形题 |
35% |
模考押题班 |
讲题290道 |
预测考题49%，变形题62% |
52% |
