一.专业审慎的含义
专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。
二.专业审慎的基本要求
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
1.持证上岗
持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
2.持续学习
只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。
3.审慎开展执业活动
具体包括以下基本要求：
(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。
(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
(6)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
【例题】下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。
A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益
B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为
C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者
D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域
答案：D
