同步系统训练
－、单项选择题
1．《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）。
A．10亿元人民币
B．5亿元人民币
C．1亿元人民币
D．5000万元人民币
2．商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是（ ）。
A．增加注册资本
B．变更分支行所在地
C．商业银行合并、分立
D．变更持股3％的股东
3．在下列情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管的是（ ）。
A．严重违法经营，严重影响存款人的利益
B．重大违约行为，严重影响存款人的利益
C．可能发生信用危机，严重影响存款人的利益
D．擅自开办新业务，严重影响存款人的利益
4．根据《商业银行法》的规定，商业银行发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
5．存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款方式是（ ）。
A．通知存款
B．支票存款
C．存单存款
D．透支存款
6．商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（ ）。
A．中央预算收入
B．个人储蓄存款
C．地方金库存款
D．代理发行国债款项
7．《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（ ）。
A．办理国内外结算
B．吸收公众存款
C．提供保管箱服务
D．发行国债
8．关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是（ ）。
A．贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
B．商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率
C．商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8％的规定
D．借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款
9．根据《商业银行法》的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人不得对其发放贷款的是（ ）。
A．借款人为生产国家鼓励产品的
B．借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务
C．借款人为分支机构且未经借款授权
D．借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准
10．《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（ ）。
A．商业银行董事
B．商业银行管理人员所投资的公司
C．与该银行有结算业务的客户
D．商业银行信贷人员的近亲属
11．中期贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为（ ）。
A．到期1个星期前
B．到期半个月前
C．到期1个月前
D．到期2个月前
12．以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是（ ）。
A．短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过5年
B．短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年
C．短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的3年，长期贷款展期期限累计不得超过5年
D．短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年
13．“证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外”这体现的是证券法的（ ）原则。
A．公开、公平、公正
B．自愿、有偿、诚实信用
C．分业经营、分业管理
D．遵守法律、行政法规
14．某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是（ ）。
A．公开发行的股份达到公司股份总数的35％
B．公司股本总额为6000万元
C．公司在前年因财务会计报告有虚假记载被处理
D．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
15．某公司2007年2月曾公开发行2亿元的公司债券，该公司2008年9月申请再次公开发行1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次发行障碍的是（ ）。
A．2007年发行的公司债券尚未发行完毕
B．2007年发行的公司债券所募集的资金未产生预期效益
C．本次拟发行的公司债券距上次发行不足2年
D．发行人有巨额债务，刚刚清偿完毕
16．根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是（ ）。
A．办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人
B．除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务
C．非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，但可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体进行宣传推介
D．封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所暂停其上市交易
17．根据规定，股份有限公司公开发行股票时，不需要组织承销团承销的是（ ）。
A．股票总额为1000万股，每股价格为人民币8元
B．股票总额为5100万股，每股价格为人民币2元
C．股票总额为5800万股，每股价格为人民币3元
D．股票总额为7321万股，每股价格为人民币1元
18．某股份有限公司首次公开发行股票8000万股，下列情形属于发行失败的是（ ）。
A．包销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股
B．包销期限届满，向投资者出售的股票数量为4000万股
C．代销期限届满，向投资者出售的股票数量为5000万股
D．代销期限届满，向投资者出售的股票数量为6000万股
19．下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是（ ）。
A．汪券投资基金由基金管理人依法募集
B．国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定
C．基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书
D．基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80％以上
20．某公司申请其已经公开发行的公司债券七市，按照规定，该已经发行的公司债券的实际发行额应不少于人民币（ ）。
A．3000万元
B．5000万元
C．1亿元
D．8000万元
21．下列不属于证券投资基金上市的条件是（ ）。
A．基金合同期限为5年以上
B．基金募集金额不低于2亿元人民币
C．基金持有人不少于,500人
D．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
22．根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。报告编制并公告的时间应当是（ ）。
A．每－个会计年度的上半年结束之日起1个月内
B．每－个会计年度的上半年结束之日起45日内
C．每－个会计年度的上半年结束之日起2个月内
D．每－个会计年度的上半年结束之日起3个月内
23．上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据《证券法》的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是（ ）。
A．重大投资行为和重大的购置财产的决定
B．公司董事发生变动
C．公司生产经营的外部条件发生重大变化
D．持有公司1％以上股份的股东或者实际控制人．其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的
24．根据证券法律制度的规定．为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为（ ）。
A．自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内
B．上市公司股票承销期内和期满后6个月内
C．自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后5 日内
D．自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内
25．下列属于欺诈客户行为的是（ ）。
A．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
B．与他人串通．以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易．影响证券交易价格或者证券交易量
C．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
D．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
26．收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后．即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的期限为（ ）。
A．不得少于15日，并不得超过30日
B．不得少于15日，并不得超过60日
C。不得少于30日，并不得超过60日
D．不得少于30日，并不得超过90日
27．投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的－定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该－定的比例是（ ）。
A．达到10％，但未达到20％
B．达到5％，但未超过30％
C．达到10％，但未超过30％
D．达到20％，但未超过30％
28．保险得以存在的基本要件之－是可保危险的存在，下列不属于该可保危险的特征的是（ ）。
A．危险发生与否很难确定
B．危险何时发生很难确定
C．危险发生的原因很难确定
D．危险发生的后果严重
29．根据《保险法》规定，人身保险投保人对下列人员不具有保险利益的是（ ）。
A．与投保人关系密切的邻居
B．投保人本人
C．投保人抚养的孤儿
D．与投保人有劳动关系的劳动者
30．下列情形中，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是（ ）。
A．违规设立分支机构的
B．出现大范围客户投诉，造成恶劣影响的
C．公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的
D．公司的偿付能力严重不足的
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