2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(5)

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(5)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、某 5 年期券，面值为 100 元，票面利率为 10%，单利计息，市场利率为 10%，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为( )年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

2、下列选项中，属于证券组合根据投资目标不同的划分类型的是( )。

A.国际型、国内型、混合型

B.收入型、增长型、指数化型

C.改进型、稳健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

3、按照生命周期理论，下列表述正确的是( )

A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

B.家庭形成期的储蓄特征是收入增加而支出稳定

C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

D.家庭成长期的储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

4、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是( )。

A.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

B.一般在当期结算

C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似交量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

D.在未来某一日期结算

5、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元/桶，1 个月后的期货价格为 45 美元/桶，则零时刻的基差是( )美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、下列说法正确的是( )。

Ⅰ 投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和

Ⅱ 收益性原则是选择证券产品最基本的要求

Ⅲ 安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失

Ⅳ 证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：

2、关于每股净资产指标，下列说法正确的有( )。

Ⅰ 该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

Ⅱ 该指标反映净资产的变现价值

Ⅲ 该指标反映净资产的产出能力

Ⅳ 该指标在理论上提供了股票的最低价值

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

3、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有( )。

Ⅰ 市场利率上升，净利息收入上升

Ⅱ 市场利率上升，净利息收入下降

Ⅲ 市场利率下降，净利息收入上升

Ⅳ 市场利率下降，浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

4、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70%)，其于今年购买了一套总价 110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有( )。

Ⅰ 70 万元的房贷

Ⅱ 配偶未来生活费用的现值

Ⅲ 父母的赡养费用

Ⅳ 子女的教育基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是( )。

Ⅰ 理财价值观决定了理财目标，影响理财行为

Ⅱ 在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的

Ⅲ 客户的理财目标是动态调整的

Ⅳ 客户的理财行为是动态调整的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ