2019上半年证券从业 / 金融基础知识
1.银行间债券市场的委托结算机构是()。
A.中央结算公司
B.中国结算公司
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
【答案】 A
2.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是()。
A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票
B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离
C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
【答案】 A
3.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是()。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息
【答案】 A
4.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的()结构。
A.筹资者
B.管理者 C.投资者 D.监管者
【答案】 C
5.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。
A.2010年
B.2004年
C.2009年
D.2007年
【答案】 C
6.QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次。
A.每旬
B.每周 C.每月
D.每个工作日
【答案】 B
7.在我国，设立证券公司必须经()审查批准。
A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会
【答案】 B
8.证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和()的资金数。
A.应对风险
B.业务扩展
C.投资需求
D.可分配利润
【答案】 A
9.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是( )。
Ⅰ.20元
Ⅱ.0.5元
Ⅲ.1元
Ⅳ.5.4元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
10.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为()。
Ⅰ.一般债券
Ⅱ.特殊债券
Ⅲ.专项债券 Ⅳ.金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
11、 关于场外交易市场，下列说法错误的是()
A.在集中交易场所之外进行
B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求
C.信息披露要求较高，监管较为严格
D.交易制度通常采用做市商制度
【答案】C
12、 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和()批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.工商企业
B.私募基金
C.投资咨询公司
D.证券公司
【答案】D
13 股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。
A.转让权
B.财产权
C.债权
D.资金权
【答案】B
14、下列不属于奇异型期权的是()
A任选期权
B.互换期权
C.百慕大期权
D.平均期权
【答案】B
15、私募基金运行期间,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起()个工作日内向投资者披露基金净值等信息。
A.2
B.3
C.10
D.15
【答案】C
16、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是( )。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网下投资者在申购时需缴付申购资金。
C.网上投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行
【答案】D
17. 国家股从资金来源上看,主要有( )
I.现有国有企业改组为股份有限公司时所拥有的净资产
II.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
III.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
TV.国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资
A.II、III
B.I、II、TV
C.I、II、III
D.I、III、TV
【答案】C
18. 区域性市场投资者可以有
I、具备一定条件的法人 Ⅱ、私募股权投资基金
III、合伙企业
TV.金融资产高于100万元人民币的个人投资者
A.III、TV
B.I、II、III、TV
C.I、II、TV
D.I、II、III
【答案】B
19. 下列关于我国发行普通国债的总体特征的有()
I.规模越来越大
II.期限越来越长
III.期限趋于多样化
TV.发行方式趋于市场化
A.I、II、III
B.I、III、TV
C.I、II
D.III、TV
【答案】B
20. 企业的组织形式有()。
I.合资制
II.独资制
III.合伙制
TV.公司制
A. II、III、TV
B. I、II、III、TV
C. III、TV
D. I、II
【答案】A
21. 以下( )是证券投资基金的特点。
Ⅰ.集合理财、专业管理
Ⅱ.组合投资、分散风险
Ⅲ.集中管理、保障安全 Ⅳ.利益共享、风险共担
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
22.我国的混合资本债券的清偿顺序是()。
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前 C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后
【答案】 D
23、 证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通()账户。
A.证券交收
B.专用资金
C.担保资金
D.资金交收
【答案】B
24、 欧洲债券是指借款人()
A.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
C.在欧洲国家发行，以国家货币标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
【答案】A
25、 一般来说，下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是()
A.可转换债券
B.政府债券
C.公司债券
D.股票
【答案】B
26、 下列关于证券公司债券发行的说法中，错误的是()
A.由于证券公司有其特殊性，其发行条件、条款设计、申报程序等要求不同于公司债券的相关规定
B.证券公司债券发行的规范法律法规是《公司债券发行与交易管理办法》
C.证券公司发行债券必须遵守《证券法》、《公司法》的相关规定
D.长期次级债计入净资本数额不得超过净资本的(不含长期次级债累计计入净资本的数额)50%
【答案】A
27、 在创业板首次公开发行并上市，发行人最近两年连续盈利，应当符合最近两年净利润累计不少于()万元
A.500
B.1500
C.2000
D.1000
【答案】D
28、 基金信息披露义务人不包括()
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金托管人
【答案】C
29、 关于证券账户的开立，下列说法错误的是()
A.对于同一类别和用途的证券账户，任何一个自然人、法人名下都只能开立一个
B.投资者证券账户信息包括投资者姓名、性别、出生日期
C.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
D.一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户
【答案】A
30、中期票据发行业务中，()
A.主承销商可以向投资者逆向询价
B.发行人可以向投资者逆向询价
C.投资者可以向发行人逆向询价
D.投资者可以向主承销商逆向询价
【答案】D
31.下列关于股票价格指数期货的表述中,错误的是()。
A.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的
B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D.股票价格指数期货以股票价格指数作为基础变量
【答案】C
32.目前,我国的股票发行监管制度属于
A注册制
B.核准制
C.推荐制
D.审批制
【答案】B
33.下列关于沪港通概念的说法，正确的有( )
Ⅰ、全称为沪港股票市场交易互联互通机制 Ⅱ、可以买卖所有对方交易所上市股票 Ⅲ、包括沪股通和港股通两部分
Ⅳ、沪股通是指投资者委托香港经纪商，通过联交所设立的证券交易服务公司
(SPV)，向上交所进行申报
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
34.符合条件的()可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。 Ⅰ、商业银行 Ⅱ、保险公司 Ⅲ、基金公司 Ⅳ、证券公司
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
35. 影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()
Ⅰ.经济形势的变化
Ⅱ.宏观经济政策的调整
Ⅲ.清算方式的变化 Ⅳ.公司产品供求关系的变化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
36.中国证券业协会是根据()的有关规定设立的证券业自律性组织。 Ⅰ、《证券法》 Ⅱ、《社会团体登记管理条例》 Ⅲ、《公司法》 Ⅳ、《公司登记管理条例》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 D
37.国债的竞争性招标方式包括()。
A.单一价格和修正的多重价格招标方式
B.单一利率和修正的多重利率招标方式 C.单一利率和修正的多重价格招标方式 D.单一价格和修正的多重利率招标方式
【答案】 A
38.( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券 C.商业银行金融债券 D.商业银行一般债券
【答案】 B
39.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得从事的行为有()。 Ⅰ、购买不动产 Ⅱ、购买房地产抵押按揭 Ⅲ、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 Ⅳ、购买实物商品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
40.对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有()。
Ⅰ.《证券法》
Ⅱ.《证券投资基金法》
Ⅲ.《证券投资基金信息披露管理办法》 Ⅳ.《证券业从业人员资格管理办法》
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
2019 年 4 月证券从业考试真题及答案《金融市场基础知识》更新部分内容，本次真题来源于网友反馈，每个人考的不一定一样，真题仅供参考。
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购
Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易
Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分
Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业
B.签发人
C.中国人民银行
D.出票人
【答案】A
3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击， 并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明
B.集合理财、专业管理
C.独立托管、保障安全
D.利益共享、风险共担
【答案】A
4.可转换公司债券最主要的金融特征是()
A.双重选择权
B.附有投票权
C.风险权益的限定性
D.套期保值
【答案】A
5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构
【答案】C
6.上海证券交易所成立于()年 11 月
A.1990
B.1992
C.1989
D.1991
【答案】A
7.金融债券的登记、托管机构是()
A.深圳证券交易所
B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司
【答案】B
8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()
A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售
B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
D.利率按实际持有天数分档计付
【答案】D
9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金投资规模
【答案】C
10.被称为“金边债券”的是()
A.可转换债
B.政府债券
C.金融债券
D.公司债券
【答案】B
11.我国开放式基金的存续期为()
A.一般无固定期限
B.15 年-50 年
C.5 年
D.15 年
【答案】A
12.下列关于债券的说法，错误的是()
A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率
B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值
C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示
D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和
【答案】D
13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()
A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组
B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标
C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种
D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入
【答案】D
14.债券现券买卖是()
A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
【答案】D
15.下列属于间接融资的是()
A.股票市场融资
B.民间借贷
C.消费信用融资
D.债券市场融资
【答案】C
16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()
A.市价委托
B.零数委托
C.限价委托
D.整数委托
【答案】C
17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代理人
D.基金受益人
【答案】B
18.企业成长周期不包括()
A. 稳定期
B.创立期
C.成熟期
D.衰退期
【答案】A
19.关于不同证券投资收益与风险的差异，下列说法正确的有() Ⅰ相较债券，股票价格的波动性较大
Ⅱ相较债券，股票是一种高风险、低收益的投资品种
Ⅲ相较股票，基金是一种风险适中，收益相对稳健的投资品种Ⅳ相较股票，基金投资于众多金融工具或产品，能分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
20.下列关于派发股利的说法，正确的有()
Ⅰ股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间
Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日
Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
21.根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团应当由()和()的证券公司组成。
Ⅰ主承销 Ⅱ第一承销Ⅲ参与承销Ⅳ代理承销
A.Ⅱ 、 Ⅳ
B.Ⅱ 、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】D
22.下列关于金融与实体经济关系的说法，正确的有() Ⅰ古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化不影响实体经济 Ⅱ凯恩斯认为通过利率对投资的诱导，货币能影响实体经济产出
Ⅲ“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会放大实体经济产出的影响Ⅳ2008 年金融危机表明，金融活动本身就是经济衰退或萧条的诱因
A.Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ 、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
23.在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( )。
Ⅰ.创业板市场
Ⅱ.券商柜台市场Ⅲ.主板市场
Ⅳ.区域性股权交易市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】D
24.对于商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括()。
A.未分配利润
B.股本金
C.长期次级债务
D.储备资金
【答案】C
25.企业的组织形式有()。
Ⅰ合资制
Ⅱ独资制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ 、 Ⅱ
【答案】A
26经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为( )。
A.QDII
B RQFII
C ETF
D QFII
【答案】A
27.量化分析法广泛应用于解决()等投资相关问题。
Ⅰ.证券估值
Ⅱ.组合构造与优化Ⅲ.策略制定
Ⅳ.风险计量和风险管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
28.做市商交易的基本特征是()。
A.成交时点是不连续的
B.证券交易的买价和卖价都由做市商给出
C.以买卖双向价格为基准进行撮合
D.投资者买卖证券的对手是其他投资者
【答案】B
29.国家股从资金来源上看，主要有()。
Ⅰ现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产
Ⅱ现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
Ⅲ经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
Ⅳ国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
30.上海证券交易所的托管制度特点是()。
A.已办理的指定交易，投资者不可以进行变更
B.托管制度和指定交易制度联系在一起
C.投资者必须指定沪深交易所市场的任一交易参与人，作为证券交易的唯一受托人
D.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限
【答案】B
31.中国证监会的核心职责有()。
Ⅰ维护市场公开、公平、公正
Ⅱ维护投资者特别是中小投资者的合法权益Ⅲ促进资本市场健康发展
Ⅳ促进经济健康平稳增长
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】C
32.中国证券登记结算公司仅为()开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
A.证券公司
B.基金公司
C.合格机构投资者
D.证券交易所
【答案】A
33.我国的企业债券和公司债券在()等方面有所不同。Ⅰ发行主体
Ⅱ发行制度和监管机构Ⅲ担保要求
Ⅳ发行市场
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
34.下列关于保险公司次级债务的说法，正确的是()。
A.利息清偿顺序先于股权资本
B.本金清偿顺序列于保单之前
C.期限在 10 年以上(含 10 年)
D.利息清偿顺序列于保单之前
【答案】A
35.公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有()
Ⅰ有价证券
Ⅱ艺术品Ⅲ 房 屋 Ⅳ土地
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
36.下列关于间接融资的说法，正确的有( )
Ⅰ.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务或权益关系
Ⅱ.间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介
Ⅲ.相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小
Ⅳ.通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】C
37.1602 年成立的世界上第一个证券交易所是()。
A. 阿姆斯特丹证券交易所
B.费城证券交易所
C 伦敦证券交易所
D 纽约证券交易所
【答案】A
38.关于金融衍生工具的说法，错误的有( )。
Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ.金融衍生工具是基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品
Ⅳ.温室气体释放不能成为金融衍生工具的基础变量
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】C
39.可能单独或共同引发风险的内在因素称为( )。
A.风险源
B.风险敞口
C.风险事件
D.风险损失
【答案】A
40.基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要包括()。
Ⅰ注册
Ⅱ申请
Ⅲ基金合同生效
Ⅳ发售
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
2019年6月证券从业《金融市场基础知识》真题和考点归纳考后已更新。 以下真题来源于网友反馈，每个人考的不一定一样，仅供参考。
1.证券市场融资属于()
A.间接融资
B.直接融资
C.信用融资
D.银行融资
答案:B
2.上海证券交易所的成立日期是(b
A.1990年
B.1991年
C.1992年
D.1993年
答案:A
3.一年期中央票据票面面值为100元,贴现率是3.5,于1月1日发行,6月30日到期,其实际面值为()
A.96.5
B.92.25
C.98.25
D.92.5
答案:C
4.美国的银行间无担保短期借贷利率被称为()
A.联邦基金利率
B.伦敦银行间同业拆放利率( Libor)
C.香港银行间同业拆放利率(Hbor)
D.同业拆解利率
答案:A
5.申购开放式基金时,基金申购价格未知,申购份额通常在()日内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案:C
6.ETF结合了()和()的运作特点。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.股票基金和货币基金
D.成长型基金与收入型基金
答案:A
7.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午()
A.9:00-9:30
B.9:10-9:25
C.9:259:30
D.9:15-9:25
答案:D
8.以下关于商业银行次级债务的说法,正确的是()
A.固定期限不低于10年(含10年)
B.募集方式为向目标债权人定向募集
C.索偿权在其他负债之前
D.索偿权在存款之前
答案:B
9.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动
A.2009年
B.2010年
C.2004年
D.2007年
答案:A
10.根据基础资产划分,常见的金融远期合约包括()
Ⅰ.股权类资产的远期合约
Ⅱ.债权类资产的远期合约
Ⅲ.远期利率协议
Ⅳ.远期汇率协议
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:B
11.股东权是一种综合权利,股东依法享有()等权利
Ⅰ.资产收益
Ⅱ.重大决策
Ⅲ.选择管理者
Ⅳ.日常管理
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
12.下列有关证券市场发展历史的说法,正确的有()
Ⅰ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的
Ⅱ.15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
Ⅲ.1790年成立了美国第一个证券交易所--费城证券交易所
Ⅳ.世界上最早的证券交易所是伦敦证券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
13.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括()。
Ⅰ.代期货公司收取期货保证金
Ⅱ.协助办理开户手续
Ⅲ.代理客户进行期货交易
Ⅳ.提供期货行情信息、交易设施
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案:D
14.有甲、乙、丙、丁四个投资者,均申报买进ⅹ股票,申报价格和申报时间分别为:甲的买进价为10.70元,时间是13:35;乙的买进价为10.40元,时间是13:40;丙的买进价为1075,时间为13:55;丁的买进价为1040元,时间是13:38。则四位投资者交易的优先顺序为()
A.丁、乙、丙、甲
B.丙、甲、乙、丁
C.丁、乙、甲、丙
D.丙、甲、丁、乙
答案:D
15.下列属于美国住房抵押贷款种类的有()
Ⅰ.Alt-A贷款
Ⅱ.次级贷款
Ⅲ.住房权益贷款
Ⅳ.机构担保贷款
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
16.关于记账式国债,下列说法正确的有()
Ⅰ.记账式国债是一种无纸化国债
Ⅱ.记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构,以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行
Ⅲ.对于交易所市场发行国债的分销,承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。
Ⅳ.国债承销团成员间不得分销
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
17.下列属于基金收入来源的有()。
Ⅰ..存款利息
Ⅱ.管理费收入
Ⅲ.证券买卖差价
Ⅳ.债券利息
A.Ⅱ、Ⅲ、、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
18.人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定的()计算利息并进行利息交换的金融合约
Ⅰ.人民币利息
Ⅱ.人民币本金
Ⅲ.人民币资产
Ⅳ.利率
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:A
19.下列关于封闭式基金的说法,正确的是()。
A.封闭式基金每周披露一次基金份额净值但每两个交易日进行估值
B.封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日进行估值
C.封闭式基金每两个交易日披露一次基金份额净值每两个交易日进行估值
D·封闭式基金每个交易日披露一次基金份额净值,每个交易日进行估值
答案:B
20.关于普通股和优先股,以下说法正确的是()
A.普通股和优先股一般股息率都固定
B.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低
C.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低
D.优先股需按票面价值支付一定比例股息
答案:D
21.政府债券的举债主体包括()。
Ⅰ.中央政府
Ⅱ.地方政府
III.国有企业
Ⅳ.国有金融机构
A.Ⅱ、III
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券;有时两者也被称为公债。
22.1998年亚洲金融危机后,国內证券公司开始加快国际化步伐。证券公司业务国际化不包括()
A.境内证券公司积极寻求在海外上市
B.境内证券公司和证券投资基金管理公司境外设立收购、参股经营机构
C.境外股东与境内股东依法共同出资在境內设立合资证券公司
D.境内证券公司通过在境外设立、收购的经营机构,为境內企业在海外市场|PO、再融资提供金融服务
答案：C
23.国债利率招标时，规定的标位变动幅度为()。
A.0.03%
B.0.01%
C.0.05%
D.0.001%
答案：B
24.西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于()。
A.优先股
B.长期债券
C.中央银行票据
D.短期债券
答案：A
25.对商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括()。
A.长期次级债券
B.储备资金
C.股本金
D.未分配利润
答案：A
26.附权证的可分离公司债券与一般可转换债券之间的区别不包括()。
A.交易场所不同
B.权利载体不同
C.权利内容不同
D.行权方式不同
答案：A
27.当股票市场投机过度或出现严重违法行为的，()会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.证券监督管理机构
B.中国人民银行
C.证券业协会
D.财政部
答案：A
28.下列属于国际短期资金流动的是()。
A.国际信贷
B.国际直接投资
C.投机性资金的流动
D.国际间接投资
答案：C
29.企业向银行间市场特定机构投资人发行非公开定向债券融资工具应在()注册。
A.证监会
B.银保监会
C.证券业协会
D.银行间市场交易商协会
答案：D
30.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。
A.复合化金融衍生品
B.组合化金融衍生品
C.结构化金融衍生品
D.证券化金融衍生品
答案：C
31.当基金投资标的为()时，对其资产进行估值较为容易。
A.交易不活跃的证券
B.问题债券
C.非交易证券
D.交易活跃的证券
答案：D
32.某一证券投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是()元。
A.0.94
B.0.93
C.0.92
D.0.96
答案：C
【2019年6月金融基础真题考点归纳】
小编根据考友反馈、群友分享给大家整理了这些真题考点，供大家参考!趁着考前，再去翻翻书翻翻讲义笔记，回顾一下吧!
合伙人
连续竞价
印花税
开放基金和封闭基金
1993年第一只ETF在美国诞生
企业资产证券化中spv是
转换费是由投资者承担
中证500是小盘指数
1985年拨转贷
开放式基金申购的含义
欧洲债券的定义
创业板市场的特点：前瞻性……
流程控制 工具控制 实时监测
风险的事中处理
上海证券成立日期：1990年
金融远期合约包括哪些(金融远期合约：股权类资产的远期合约，债权类资产的远期合约，远期利率协议，远期汇率协议)
上海证券交易所采用竞价交易方式的，每个交易日为9:15-9:25
普通股与优先股的区别
记账式与凭证式的区别
系统性风险和非系统性风险
什么因为火灾造成的损失
信用违约
世界金融历史重大事件:1990年12月，上海证券交易所、深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。2018年全球金融中心指数(GFCI)显示，(香港)仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。
世界上最早出现的股份有限公司是于1602年在荷兰成立的东印度公司。)
集合票据
短期融资券
混合资本债券
委托指令
上证成本股指 派许加权
收购本公司股份
主动退市
佣金
公开市场业务债券交易
保证金比例
金融中介机构
地方债发展过程
债券的特性：收益性安全性偿还性 流通性？
面值100元 一年期再贴现率35% 从2018年1月1号到2019年6月30号当期价格为多少
7月6日至7日、8月31日至9月1日、11月30日至12月1日证券从业考试真题及答案待更新……
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