考试目的
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对银行理财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，职业道德的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、银行个人理财业务
(一)银行个人理财业务分类;
(二)国内外银行个人理财业务发展和特点;
(三)银行个人理财业务的影响因素;
(四)银行个人理财业务的定位。
二、银行个人理财实务
(一)银行个人理财业务原理与方法;
(二)理财客户观念、行为与风险属性分析。
三、金融市场
(一)金融市场功能、分类及发展;
(二)货币市场及其在个人理财中的运用;
(三)资本市场及其在个人理财中的运用;
(四)金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(五)外汇市场及其在个人理财中的运用;
(六)保险市场及其在个人理财中的运用;
(七)贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用;
四、银行理财产品
(一)银行理财产品市场发展;
(二)银行理财产品要素;
(三)银行理财产品分类和特点。
五、银行代理理财产品
(一)银行代理理财产品销售基本原则;
(二)基金的分类和特点;
(三)保险产品及其特点;
(四)国债种类和特点;
(五)信托产品及其特点;
(六)黄金产品及其特点。
六、理财顾问服务
(一)理财顾问服务特点及流程;
(二)客户分析的内容和方法;
(三)财务规划的种类及方法。
七、相关法律法规
(一)相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
(二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;
(三)相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
八、个人理财业务管理
(一)个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任;
(二)个人理财资金使用管理;
(三)个人理财业务流程管理;
(四)理财产品合规性管理案例。
九、个人理财业务风险管理
(一)个人理财的风险及评估方法;
(二)商业银行个人理财业务的风险及其管理：产品风险管理、操作风险管理、销售风险管理、声誉风险管理。
十、职业道德和投资者教育
(一)个人理财业务的从业资格;
(二)个人理财业务从业人员的职业道德;
(三)个人理财投资者教育。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。
