2016年银行业专业人员初级资格考试《银行管理》考试教材

　　第一章银行业运行环境

　　第一节货币政策

　　一、货币政策目标与工具

　　二、货币政策的传导机制

　　第二节财政政策和产业政策

　　一、财政政策

　　二、产业政策

　　第三节金融体系

　　一、金融市场

　　二、金融机构与金融工具

　　三、综合化经营概述

　　第二章监管体系

　　第一节监管概况

　　一、国际银行监管改革

　　二、主要经济体的银行监管改革

　　三、我国银行监管改革

　　第二节监管指标和方法

　　一、监管指标

　　二、监管方法

　　第三节银行业法律体系

　　一、《银行业监督管理法》

　　三、《商业银行法》

　　四、相关立法

　　第四节行业自律规则

　　一、中国银行业协会

　　二、中国信托业协会

　　三、中国财务公司协会

　　第三章银行基础业务

　　第一节负债业务

　　一、存款业务

　　二、其他负债业务

　　第二节资产业务

　　一、贷款业务

　　二、投资业务

　　第三节银行其他业务

　　一、支付结算业务

　　二、代理业务

　　三、信用卡业务

　　四、理财业务

　　五、同业业务

　　第四章银行经营管理与创新

　　第一节市场营销

　　一、市场定位

　　二、客户管理

　　三、产品的开发管理与市场营销

　　四、监管要求

　　第二节绩效考评

　　一、银行绩效考评的内涵及原则

　　二、绩效考评指标体系与结果应用

　　三、监管要求

　　第三节财务管理

　　一、商业银行财务管理的内涵

　　二、会计财务制度

　　三、新的金融会计财务制度对银行的影响

　　第四节金融创新

　　一、创新定义与原则

　　二、商业银行创新业务与产品

　　三、互联网金融

　　四、商业银行创新管理与监管

　　第五章非银行金融机构和业务

　　第一节金融资产管理公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第二节信托公司

　　二、信托公司主要业务

　　第三节企业集团财务公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第四节金融租赁公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第五节汽车金融公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第六节消费金融公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第七节货币经纪公司

　　一、行业发展情况和机构基本功能定位

　　二、核心业务

　　第六章内控、合规与审计

　　第一节内部控制

　　一、内部控制的起源与发展

　　二、内部控制的基本概念

　　三、内部控制的基本要素

　　四、内部控制的职责分工

　　第二节合规管理

　　一、合规管理概述

　　二、合规管理的流程

　　三、合规管理的基本机制

　　四、合规文化建设

　　第三节内外部审计

　　一、内部审计

　　二、外部审计

　　三、银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项

　　第七章银行风险管理

　　第一节全面风险管理的框架

　　一、全面风险管理概述

　　二、商业银行风险的主要类型

　　三、商业银行风险管理的主要策略和方法

　　第二节信用风险管理

　　一、信用风险管理概述

　　二、贷款风险分类与不良贷款管理

　　第三节操作风险管理

　　一、操作风险管理概述

　　二、主要的操作风险

　　第四节，声誉风险管理

　　一、声誉风险的内容

　　二、声誉风险的控制

　　第八章银行业消费者权益保护和社会责任

　　第一节。银行业消费者权益保护概述

　　一、银行业消费者权益保护内涵

　　二、银行业消费者的主要权利

　　三、银行对消费者的主要义务

　　四、银行从业人员行为规范

　　第二节、银行业消费者权益保护的实施

　　一、我国银行业消费者权益保护概况

　　第三节、银行业金融机构社会责任概述

　　一、社会责任概述

　　二、绿色金融

　　二普惠金融