2020年初级银行业专业人员职业资格考试将于10月24-25日考试，目前考试官网的初级银行业专业人员职业资格考试《个人理财》大纲（上）内容如下：
【考试目的】
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
【考试内容】
一、个人理财
（一）熟悉个人理财业务的相关主体；
（二）掌握银行个人理财业务的分类；
（三）了解国内外个人理财业务的发展状况；
（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；
（五）掌握理财师的执业资格要求。
二、个人理财业务相关法律法规
（一）熟悉中国的法律体系；
（二）熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；
（三）掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定；
（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；
（五）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。
三、理财投资市场
（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四、理财产品
（一）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征；
（二）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征；
（三）掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征；
（四）掌握国债的分类、要素、风险及法律特征；
（五）掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征；
（六）熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征；
（七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
