2022下半年中级银行从业《个人理财》考试内容是什么？

(一)家庭收支和债务管理信息的分类

1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类;

2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。

(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法

(三)掌握家庭收支和债务管理的分析方法

(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用

(一)财富保障

1、了解财富保障的意义;

2、了解风险管理的目标、方法和程序。

(二)保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区别;

2、掌握保险合同中各相关要素的特征;

3、了解商业保险的各种分类形式;

4、熟悉保险的基本原则和基本原理;

5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。

(三)掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景

(四)财富保障规划与保险产品的选择

1、熟悉财富保障规划的功能和目的;

2、掌握家庭寿险保障规划的方法;

3、熟悉家庭财险保障规划的方法;

4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。

(一)教育投资规划

1、了解教育投资规划的重要性 ;

2、了解教育投资规划的类型和特点。

(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具

(三)教育投资规划的流程及原则

1、掌握教育投资规划的流程;

2、掌握教育投资规划的具体步骤;

3、掌握教育投资规划的原则;

4、了解出国留学投资规划。

(一)了解退休养老规划的重要性

(二)掌握影响退休规划的因素

(三)退休规划的流程和原则

1、掌握退休规划的流程;

2、掌握退休规划的步骤和分析方法;

3、熟悉退休规划原则。

(四)薪酬与员工福利

1、了解薪酬构成与福利;

2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放;

3、熟悉企业年金的资金筹集与发放;

4、了解其他社会福利与单位福利的情况。

(一)了解投资规划基本内容

(二)现代投资组合理论与资产配置

1、熟悉有效市场理论的应用;

2、掌握投资组合理论的应用;

3、掌握资本资产定价模型的应用;

4、熟悉套利定价理论的应用;

5、熟悉行为金融学的基本内容及应用;

6、熟悉资产配置内容及应用。

(三)投资工具分析方法与投资组合绩效分析

1、熟悉基本面和技术面的分析方法;

2、掌握债券分析方法 ;

3、了解心理分析方法;

4、掌握投资组合业绩评价方法。

(四)资产配置应用与投资规划

1、掌握资产配置的具体应用场景与原则;

2、了解智能投顾的相关内容;

3、掌握投资规划方案的制定步骤。

(一)了解税收的特征、制度及中国税制体系

(二)税务规划基本方法

1、了解税务规划的原则和作用;

2、了解税务规划的分类;

3、了解税务规划的主要方法。

(三)个人所得税税务规划

1、熟悉个人所得税构成;

2、掌握个人所得税税务规划。

(四)房屋交易税务规划

1、了解房产交易相关税种;

2、掌握房产交易税务规划。

(五)汽车纳税介绍

1、了解汽车交易相关税种;

2、熟悉汽车交易税务规划。

(六)了解资产管理产品纳税基本情况

(一)财富传承规划

1、熟悉财富传承规划基本要素;

2、了解财富传承规划的需求及现状;

3、了解财富传承规划功能;

4、熟悉财富传承规划工具比较与原则。

(二)财富传承——遗产继承

1、熟悉继承的一般规定;

2、掌握法定继承的主要内容;

3、掌握遗嘱继承的主要内容;

4、了解遗产的处理。

(三)家族信托

1、熟悉家族信托的主要内容;

2、了解西方发达国家家族信托的发展现状;

3、了解我国家族信托的发展现状;

(四)财富传承——保险及保险金信托

1、熟悉人寿保险在财富传承中的作用及注意事项;

2、熟悉保险金信托的功能、架构及办理流程。

(一)了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

(二)熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类;

2、熟悉中小企业主人群分类特征;

3、熟悉中小企业主的理财偏好。

(三)中小企业理财规划

1、了解中小企业理财的特点和需求;

2、了解中小企业融资需求的特点、渠道及普惠金融相关内容;

3、了解中小企业财务管理需求。

(四)掌握中小企业主的个人理财规划

(一)客户关系管理

1、了解客户关系管理理念产生的社会原因;

2、了解客户关系管理在中国金融业的实践;

3、熟悉银行客户关系管理的基本内容。

(二)客户关系管理内容与方法

1、了解客户关系管理的内容;

2、了解客户关系管理在实际工作中的应用;

3、掌握客户满意度的重要性。

(三)了解客户关系管理的策略与措施

(一)综合理财规划

1、了解理财规划服务的分类;

2、了解理财规划服务的特征;

3、熟悉理财规划服务的主要内容。

(二)家庭财务状况分析

1、掌握明确服务对象及需求的方法;

2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法。

(三)明确理财目标

1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法;

2、掌握调整和明确理财目标的方法。

(四)综合理财规划方案

1、掌握制定综合理财规划方案的方法;

2、掌握资产配置和产品建议的技能。

(五)熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

(一)了解理财规划书的特点和制作标准

(二)了解理财规划书的“开场白”

(三)了解理财规划书的主要内容

(四)了解理财规划书的“其他内容”