2022年下半年初级银行从业《个人理财》大纲出来了吗？

根据银行业协会发布的《2022年下半年银行业专业人员初级和中级职业资格考试报名简章》可知，2022年下半年银行从业《个人理财》将继续沿用2021版考试大纲，考试范围以2021版考试范围为主。

一、个人理财

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解理财师工作流程及主要内容;

(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;

(六)掌握理财师的执业资格要求;

(七)了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)了解中国的法律体系;

(二)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

(三)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

(四)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

三、理财投资市场

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、理财产品

(一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征;

(二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征;

(三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;

(四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;

(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;

(六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;

(七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品，了解智能投顾的相关内容。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;

(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。

六、理财规划计算工具与方法

(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则

和有效利率的计算方法及运用;

(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

(六)了解不同理财工具的特点及比较;

(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。

七、理财师的工作流程和方法

(一)熟悉理财师的工作流程;

(二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法;

(三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则;

(四)掌握理财规划方案的内容及要点;

(五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项;

(六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。

八、理财师金融服务技巧

(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;

(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;

(三)了解电话沟通的技巧;

(四)了解金融产品服务建议流程与话术。

九、个人理财业务相关的其他法律法规

掌握与个人理财业务相关的法律法规：

(一)相关法律：《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国个人所得税法》等;

(二)相关行政法规：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等。

1、看书

考生需根据考试大纲先将所报考科目的教材通读一遍，再根据重点进行记忆。没有购买教材的同学可以前往233网校书城购买正版教材>>点击进入书城

购买教材后，还需要教辅书，教辅书是对教材的深入和补充，方便考生复习预习，更好地理解知识点，考生可扫描下方二维码免费领取1本银行精编教辅，每人限领1本。

银行从业精编教辅【0元领】，先到先得↓↓

银从精编讲义：精华考点、图表结合、配套例题

●精华考点                

根据大纲编撰，覆盖98%常考点                

●图表结合                

思维导图+数据表格，内容更直观                

●配套例题                

搭配真题+例题，备考更有效                

包邮            

一本好书帮你

               

扫一扫领取

2、听课

银行从业内容多、杂、细，学习起来非常枯燥，理论知识多，对于第一次考银行从业来说，学习起来有一定难度。建议报考考生可以系统学习，抓准重难点，省时省力，争取一举通过>>