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2024年上半年银行从业个人理财初级大纲

来源:233网校 2024-04-11 09:55:12

2024年上半年银行从业法律法规初级大纲,依然为2021版!具体内容如下文。

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一、2024年上半年银行从业法律法规初级大纲内容

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

《个人理财》初级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,理财业务基本法律法规、业务规则及相关工作流程的了解程度,应考人员对常见理财产品、金融投资产品及金融市场的掌握程度;测查应考人员综合运用本科目相关的金融知识、理论和工具开展产品销售、客户分类与需求分析、金融市场投资,合理、合法、合规地解决从事理财业务过程中遇到的各种实际问题的能力。

【考试内容】

一、个人理财

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解理财师工作流程及主要内容;

(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;

(六)掌握理财师的执业资格要求;

(七)了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)了解中国的法律体系;

(二)掌握民事法律关系;

(三)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

  (五)掌握银行销售及代理销售产品相关法律法规;

(六)了解个人外汇业务涉及的法律法规;

(七)掌握金融消费者权益保护相关法律法规。

三、理财投资市场

(一)掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、金融投资产品

(一)掌握资管新规的主要内容;

(二)了解银行代销金融产品的分类及销售原则;

(三)掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束;

(四)熟悉银行理财子公司产品及相关法律约束;

(五)掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束;

  (六)掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律

约束;

(七)掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管理产品的主要业务类型、产品特征、风险、法律约束及投资注意事项;

  (八)掌握国债、贵金属及合伙制私募基金等金融投资产品的分类、要素、风险及法律约束。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;

(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。

六、理财规划计算工具与方法

(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;

(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

(六)了解不同理财工具的特点及比较;

(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。

七、理财师的工作流程和方法

(一)熟悉理财师的工作流程;

(二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法;

(三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则;

(四)掌握理财规划方案的内容及要点;

(五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项;

(六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。

八、理财师金融服务技巧

(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;

(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;

(三)了解线上沟通的技巧;

(四)了解金融产品服务推荐流程与技巧。

九、个人理财业务相关的其他法律法规

    掌握与个人理财业务相关的法律法规:

(一)相关法律:《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国个人所得税法》等;

(二)相关行政法规:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《商业银行代理保险业务管理办法》《个人外汇管理办法》《个人外汇管理办法实施细则》《保险资产管理产品管理暂行办法》《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《理财公司理财产品销售管理暂行办法》《中华人民共和国金银管理条例》《理财公司理财产品流动性风险管理办法》《理财公司内部控制管理办法》《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》《股权投资计划实施细则》《私募投资基金监督管理条例》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》等。

本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容。

如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

二、2024年上半年银行从业法律法规初级大纲变化

2024年银行从业考试新大纲,除初中级《银行业法律法规与综合能力》和《个人贷款》这4个科目依旧沿用2021版的大纲外,初中级《个人理财》《银行管理》《风险管理》《公司信贷》共8个科目必须使用2024版新考试大纲!

老考生想要了解新旧大纲?

2024年银行从业资格考试大纲无变化科目:

初级《法律法规》:2024年初级银行从业《法律法规》科目考试大纲2021版,大纲不变

初级《个人贷款》:2024年初级银行从业《个人贷款》科目考试大纲(2021版,大纲不变

中级《法律法规》:2024年中级银行从业《法律法规》科目考试大纲(2021版,大纲不变

中级《个人贷款》:2024年中级银行从业《个人贷款》科目考试大纲(2021版,大纲不变

2024年银行从业资格考试大纲变化对比(8科全):

初级银行从业资格考试:

初级《个人理财》:

初级《银行管理》:

初级《公司信贷》:

初级《风险管理》:

中级银行从业资格考试:

中级《个人理财》:

中级《银行管理》:

中级《公司信贷》:

中级《风险管理》:

2024年银行从业考试各科目的新旧大纲变化对比,已整理成PDF,考生可进入【】-【优选资料】下载查看。

三、2024年上半年银行从业法律法规初级官方教材

2024年银行从业资格考试中,必考科目《银行业法律法规与综合能力(初中级)》和专业科目《公司信贷(初中级)》《个人贷款(初中级)》、《个人理财(初级)》、《个人理财(中级)》采用的是2023年版新教材,而专业科目《银行管理(初中级)》《风险管理(初中级)》2本书,则是采用的是2024年版教材,请认准教材封面,千万别买错版本了!

2024年银行从业新教材封面图

教材封面.png

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银行业法律法规与综合能力

(初、中级)

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四、2024年上半年银行从业法律法规初级备考资料

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