2024年上半年银行从业法律法规初级大纲,依然为2021版!具体内容如下文。
【银行备考资料包合集】【免费领V题库会员】【考试消息提醒预约】【组队打卡得题库会员】
银从备考交流加银行学霸君
一、2024年上半年银行从业法律法规初级大纲内容
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目
《个人理财》初级考试大纲
【考试目的】
通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,理财业务基本法律法规、业务规则及相关工作流程的了解程度,应考人员对常见理财产品、金融投资产品及金融市场的掌握程度;测查应考人员综合运用本科目相关的金融知识、理论和工具开展产品销售、客户分类与需求分析、金融市场投资,合理、合法、合规地解决从事理财业务过程中遇到的各种实际问题的能力。
【考试内容】
一、个人理财
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;
(二)掌握银行个人理财业务的分类;
(三)了解理财师工作流程及主要内容;
(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;
(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;
(六)掌握理财师的执业资格要求;
(七)了解理财师所承担的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
(一)了解中国的法律体系;
(二)掌握民事法律关系;
(三)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;
(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;
(五)掌握银行销售及代理销售产品相关法律法规;
(六)了解个人外汇业务涉及的法律法规;
(七)掌握金融消费者权益保护相关法律法规。
三、理财投资市场
(一)掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素;
(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;
(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;
(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;
(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;
(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四、金融投资产品
(一)掌握资管新规的主要内容;
(二)了解银行代销金融产品的分类及销售原则;
(三)掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束;
(四)熟悉银行理财子公司产品及相关法律约束;
(五)掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束;
(六)掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律
约束;
(七)掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管理产品的主要业务类型、产品特征、风险、法律约束及投资注意事项;
(八)掌握国债、贵金属及合伙制私募基金等金融投资产品的分类、要素、风险及法律约束。
五、客户分类与需求分析
(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;
(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;
(四)掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;
(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;
(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;
(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;
(六)了解不同理财工具的特点及比较;
(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。
七、理财师的工作流程和方法
(一)熟悉理财师的工作流程;
(二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法;
(三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则;
(四)掌握理财规划方案的内容及要点;
(五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项;
(六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。
八、理财师金融服务技巧
(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;
(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;
(三)了解线上沟通的技巧;
(四)了解金融产品服务推荐流程与技巧。
九、个人理财业务相关的其他法律法规
掌握与个人理财业务相关的法律法规:
(一)相关法律:《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国个人所得税法》等;
(二)相关行政法规:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《商业银行代理保险业务管理办法》《个人外汇管理办法》《个人外汇管理办法实施细则》《保险资产管理产品管理暂行办法》《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《理财公司理财产品销售管理暂行办法》《中华人民共和国金银管理条例》《理财公司理财产品流动性风险管理办法》《理财公司内部控制管理办法》《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》《股权投资计划实施细则》《私募投资基金监督管理条例》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》等。
本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容。
如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。
二、2024年上半年银行从业法律法规初级大纲变化
2024年银行从业考试新大纲,除初中级《银行业法律法规与综合能力》和《个人贷款》这4个科目依旧沿用2021版的大纲外,初中级《个人理财》《银行管理》《风险管理》《公司信贷》共8个科目必须使用2024版新考试大纲!
老考生想要了解新旧大纲?
2024年银行从业资格考试大纲无变化科目:
初级《法律法规》:2024年初级银行从业《法律法规》科目考试大纲(2021版,大纲不变)
初级《个人贷款》:2024年初级银行从业《个人贷款》科目考试大纲(2021版,大纲不变)
中级《法律法规》:2024年中级银行从业《法律法规》科目考试大纲(2021版,大纲不变)
中级《个人贷款》:2024年中级银行从业《个人贷款》科目考试大纲(2021版,大纲不变)
2024年银行从业资格考试大纲变化对比(8科全):
初级银行从业资格考试:
初级《个人理财》:备考必看!2024年银行从业初级《个人理财》新旧大纲变化对比
初级《银行管理》:速看!2024年银行从业初级《银行管理》新旧大纲变化对比
初级《公司信贷》:2024年银行从业初级《公司信贷》新旧大纲变化对比
初级《风险管理》:变化大吗?2024年银行从业初级《风险管理》新旧大纲变化对比
中级银行从业资格考试:
中级《个人理财》:备考必看!2024年银行从业中级《个人理财》新旧大纲变化对比
中级《银行管理》:速看!2024年银行从业中级《银行管理》新旧大纲变化大吗?
中级《公司信贷》:2024年银行从业中级《公司信贷》新旧大纲变化对比
中级《风险管理》:变化大吗?2024年银行从业中级《风险管理》新旧大纲变化对比
2024年银行从业考试各科目的新旧大纲变化对比,已整理成PDF,考生可进入【学习资料包】-【优选资料】下载查看。
三、2024年上半年银行从业法律法规初级官方教材
2024年银行从业资格考试中,必考科目《银行业法律法规与综合能力(初中级)》和专业科目《公司信贷(初中级)》《个人贷款(初中级)》、《个人理财(初级)》、《个人理财(中级)》采用的是2023年版新教材,而专业科目《银行管理(初中级)》《风险管理(初中级)》2本书,则是采用的是2024年版教材,请认准教材封面,千万别买错版本了!
2024年银行从业新教材封面图
2024年银行从业资格考试官方教材,可在考试报名服务平台、中国金融出版社网上书店、京东商城、当当网等网站自愿购买;也可以在233网校银行从业书店购买正版教材,不仅包邮且享受折扣优惠,还赠送30天V1题库会员体验版,学习刷题两手抓!
科目名称 | 定价/233书店折后价 | 购买地址 | 教材精讲课程 |
---|---|---|---|
银行业法律法规与综合能力 (初、中级) | ¥70 / ¥63 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
风险管理(初、中级) | ¥70 / ¥63 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
银行管理(初、中级) | ¥90 / ¥81 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
公司信贷(初、中级) | ¥65 / ¥59 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
个人贷款(初、中级) | ¥63 / ¥57 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
个人理财(初级) | ¥43 / ¥39 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
个人理财(中级) | ¥58 / ¥52 | 9折购买送30天V1题库会员体验版>> | 教材精讲 |
四、2024年上半年银行从业法律法规初级备考资料
以下是银行学霸君给各位考试准备的免费学习资料,赶紧去下载吧!
1、刷题冲刺:报考银行从业,刷题是必要步骤,233网校银行从业考试题库,涵盖章节练习、历年真题、模拟试卷、错题集,以及趣味性刷题玩法,如答题闯关、组队打卡、PK答题、模拟大赛等,充分调动考生刷题的积极性。【立即进入>>在线刷题巩固知识】
2、银行学习资料中心:汇总了银行考试的各类资料,供广大考生学习参考、快速找到记忆不足点,在听课/自学的同时搭配资料和做题学习效率更高哦,大家可以去下载打印!【点击进入>>银行从业资料包】
3、干货笔记:根据银行从业教材精心编撰而成,帮助考生总结重点难点,满满都是精华内容。2024年银行从业各科的干货笔记已经全部上线,赶紧去学习吧!【立即进入>>在线免费试读干货笔记】
4、免费领V题库会员:新版教材精讲精讲班教辅资料纸质版、上机题库真题集纸质版,全都0元包邮送!【立即进入>>0元包邮送书】