2024年银行从业初级《银行管理》冲关狂背手册！

2024年银行从业初级《银行管理》冲关狂背手册

1、发展新理念——“五大理念”

（1）创新：引领发展的第一动力

（2）协调：持续健康发展的内在要求

（3）绿色：永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现

（4）开放：国家繁荣发展的必由之路

（5）共享：中国特色社会主义的本质要求

2、推动高质量发展

（1）构建高水平社会主义市场经济体制。

（2）建设现代化产业体系。

（3）全面推进乡村振兴。

（4）促进区域协调发展。

（5）推进高水平对外开放。

3、财政政策工具

（1）税收

（2）公共支出：包括购买性支出和转移性支出

（3）政府投资

（4）政府债券

4、全面加强金融监管

要加强金融监管，有效防范化解金融风险，就必须严格执法、敢于亮剑，让监管真正“长牙带刺”

（1）“长牙带刺”是重塑金融监管的政治任务

（2）“长牙带刺”是防控金融风险的必然要求

（3）“长牙带刺”是维护市场秩序的必要手段

5、《巴塞尔协议Ⅱ》的内容

（1）资本监管的“三大支柱”

①最低资本要求（第一支柱）

②监管当局的监督检查

③市场约束

（2）将信用风险、市场风险、操作风险纳入资本监管要求

6、《巴塞尔协议Ⅲ》的主要变化

（1）扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

（2）修改资本定义，强化监管资本基础

（3）建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

（4）建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

（5）建立量化流动性监管标准

7、监管的目标

（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益（首要目标）

（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心

（3）通过宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定

2024年银行从业初级《银行管理》冲关狂背手册！

2024年银行从业初级《银行管理》冲关狂背手册

1、发展新理念——“五大理念”

（1）创新：引领发展的第一动力

（2）协调：持续健康发展的内在要求

（3）绿色：永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现

（4）开放：国家繁荣发展的必由之路

（5）共享：中国特色社会主义的本质要求

2、推动高质量发展

（1）构建高水平社会主义市场经济体制。

（2）建设现代化产业体系。

（3）全面推进乡村振兴。

（4）促进区域协调发展。

（5）推进高水平对外开放。

3、财政政策工具

（1）税收

（2）公共支出：包括购买性支出和转移性支出

（3）政府投资

（4）政府债券

4、全面加强金融监管

要加强金融监管，有效防范化解金融风险，就必须严格执法、敢于亮剑，让监管真正“长牙带刺”

（1）“长牙带刺”是重塑金融监管的政治任务

（2）“长牙带刺”是防控金融风险的必然要求

（3）“长牙带刺”是维护市场秩序的必要手段

5、《巴塞尔协议Ⅱ》的内容

（1）资本监管的“三大支柱”

①最低资本要求（第一支柱）

②监管当局的监督检查

③市场约束

（2）将信用风险、市场风险、操作风险纳入资本监管要求

6、《巴塞尔协议Ⅲ》的主要变化

（1）扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

（2）修改资本定义，强化监管资本基础

（3）建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

（4）建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

（5）建立量化流动性监管标准

7、监管的目标

（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益（首要目标）

（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心

（3）通过宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定

8、监管理念

（1）管法人

（2）管风险

（3）管内控

（4）提高透明度

9、资本充足率监管指标

（1）资本充足率的计算及监管要求

计算公式 监管要求

资本充足率 （总资本－对应资本扣减项）/风险加权资产 ≥8%

一级资本充足率 （一级资本－对应资本扣减项）/风险加权资产 ≥6%

核心一级资本充足率 （核心一级资本－对应资本扣减项）/风险加权资产 ≥5%

储备资本 最低资本要求基础上计提 风险加权资产的2.5%

逆周期资本 在最低资本要求和储备资本要求之上计提 风险加权资产的0~2.5%

附加资本 国内系统重要性银行计提 风险加权资产的1%

（2）杠杆率：商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。

10、流动风险监管指标

（1）流动性覆盖率＝合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量（≥100%）

（2）净稳定资金比例＝可用的稳定资金/所需的稳定资金（≥100%）

（3）流动性比例＝流动性资产余额/流动性负债余额（≥25%）

（4）流动性匹配率＝加权资金来源/加权资金运用（≥100%）

（5）优质流动性资产充足率＝优质流动性资产/短期现金净流出（≥100%）

11、行政许可实施程序

（1）申请与受理

（2）审查

（3）决定与送达

12、董事（理事）和高级管理人员任职资格终止的情形

（1）撤销任职资格：不符合任职资格条件

（2）任职资格失效：客观原因导致的没有履职或难以履职

（3）取消任职资格：属于行政处罚

13、现场检查的分类