2024年初级《银行管理》新考试大纲

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

《银行管理》初级考试大纲

【考试目的】

通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能

力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行主要业务、银行经营与管理以及金融消费者权益保护等内容

的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控

能力。

【考试内容】

第一部分 银行业运行环境 一、宏观经济金融环境

（一）熟悉我国经济政策环境；

（二）熟悉我国新时代金融工作的总体要求；

（三）熟悉我国财政政策环境；

（四）熟悉我国货币政策环境；

（五）熟悉我国金融监管政策; （六）熟悉我国的金融体系。

二、监管概述

（一）了解金融监管理论基础；

（二）了解西方金融监管的历史沿革；

（三）了解我国金融监管的历史沿革；

（四）了解我国银行业监管的目标、理念和标准；

（五）了解我国银行业监管的新举措；

（六）掌握我国银行业监管的主要指标；

（七）掌握《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》的主要内容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗钱法》等与商业银行业务发展相关立法的内容；

（九）了解中国银行业协会、信托业协会、财务公司协会的宗旨及主要职责。

三、市场准入、非现场监管和现场检查

（一）了解市场准入的相关规则和程序；

（二）了解非现场监管的有关内容和流程；

（三）了解现场检查的原则和流程。

四、监管强制措施、行政处罚与行政救济

（一）熟悉监管强制措施的类型、条件及程序；

（二）熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况；

（三）熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况；

（四）掌握常见的金融犯罪行为及其危害。

第二部分 银行主要业务 五、负债业务

（一）掌握负债业务的特征、管理原则与主要风险；

（二）掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。