【资料版】2024年初级《法律法规》章节真题卷：第五部分 银行监管与自

律

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一部分 经济金融基础知识 18~20分

第二部分 银行业务 30分左右

第三部分 银行管理 18~20分

第四部分 银行从业法律基础 20~23分

第五部分 银行监管与自律 7~10分

第五部分：银行监管与自律

1、银行监管的发展历程在表象上反映为管制，放松，重新管制，本质上是对（）和（）两种监管目标的选择

过程。

A. 安全优先，效率优先

B. 风险优先，发展优先

C. 效率优先，发展优先

D. 安全优先，风险优先

参考答案：A 参考解析：选项A：银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制，但从深层次看，这是由特

定历史时期银行业的实际发展状况所决定的，是对安全优先和效率优先两种监管目标的选择过程，正是由于风险与

效益之间存在替代性效应，这一演变过程最终将会达成复合型监管目标的某种平衡，即寻求在效率与风险之间的平

衡。

选项BCD为干扰项。

2、下列关于银行监管及金融监管的表述，正确的是（）。

A. 虽然世界各国的历史原因、经济发达程度和法律体系的影响是不同的，但各国的银行监管制度是相同的

B. 国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型、“骆驼”监管型

C. 银行监管制度是指银行机构监管的模式、目标、原则、内容和方式等的总称

D. 银行监管包含了银行监督和银行自律双重属性

参考答案：C 参考解析：A项，由于历史原因、经济发达程度和法律体系的影响，各国银行发展程度和监管制度不尽相同。

B项，国际上主要的金融监管体制包括：统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

D项，银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。 3、银行业监管的最高层次是（）。

A. 银行自我监管

B. 银行业外部监管

C. 行业自律