2024下半年初级《个人理财》真题章节专项100题（7章全）

2024年10月银行从业《初级个人理财》章节真题

注意：以下分值占比，是通过汇总历年考试情况所得出，仅供参考。

第一章个人理财概述（分值占比5分左右）

1、商业银行作为理财顾问，向客户提供理财咨询服务，这类业务属于( )。

A. 受托性质

B. 委托性质

C. 顾问性质

D. 投资性质

【233网校参考答案】C

【233网校参考解析】

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

2、以下工作流程正确的是( )

A. 收集,整理和分析客户的家庭财务状况—制定理财规划方案—明确客户的理财目标—理财规划方案的执行—

接触客户，建立信任关系—后续跟踪服务

B. 接触客户,建立信任关系—收集,整理和分析客户的家庭财务状况—明确客户的理财目标—制定理财规划方

案—理财规划方案的执行—后续跟踪服务

C. 收集整理和分析客户的家庭财务状况—明确客户的理财目标—制定理财规划方案—理财规划方案的执行—

接触客户，建立信任关系—后续跟踪服务

D. 接触客户，建立信任关系—明确客户的理财目标—制定理财规划方案—理财规划方案的执行—收集，整理

和分析客户的家庭财务状况—后续跟踪服务

【233网校参考答案】B

【233网校参考解析】

概括地看，理财师的工作流程包括以下六个方面：

1.接触客户，建立信任关系

2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

3.明确客户的理财目标

4.制订理财规划方案

5.理财规划方案的执行

6.后续跟踪服务

3、理财顾问服务与综合理财服务的重要区别是前者由客户自行管理和运用后者由客户授权银行代客户按合同

约定的投资方和方式进行投资和资产资金管理。

A. 错

B. 对

【233网校参考答案】对

【233网校参考解析】

客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后， 可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收

益和风险。

综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约