一《风险管理》新教材章节、内容变化情况
章 | 节 | 内容变化 |
第一章 风险管理基础 | 第一节商业银行风险 第二节商业银行风险管理 第三节风险管理定量基础 | 本章变化较大，尤其是第三节，新增部分内容，部分知识点有改动 |
第二章 风险管理体系 | 第一节风险治理架构 第二节风险文化、偏好和限额 第三节风险管理政策和流程 第四节风险数据与IT系统 第五节内部控制与内部审计 | 【无变化】 |
第三章 资本管理 | 第一节资本定义及功能 第二节资本分类和构成 第三节资本充足率 第四节杠杆率 | 【变化小】 新增“永续债已成为银行补充一级资本的重要渠道” |
第四章 信用风险管理 | 第一节信用风险识别 第二节信用风险评估与计量 第三节信用风险监测与报告 第四节信用风险控制与缓释 第五节信用风险资本计量 第六节集中度风险管理 第七节资产证券化风险管理【中级考点】 第八节贷款损失准备与不良资产处置 | 对于中级来说变化较大，相关描述有变动，删除部分内容；第二节“违约概率模型”新增一个模型 |
第五章 市场风险管理 | 第一节市场风险识别 第二节市场风险计量 第三节市场风险监测与报告 第四节市场风险资本计量 第五节银行账簿利率风险管理 第六节交易对手信用风险管理【中级考点】 | 第二节“久期”“敏感性分析”重新编写 |
第六章 操作风险管理 | 第一节操作风险识别 第二节操作风险评估 第三节操作风险监测与报告 第四节操作风险控制与缓释 第五节操作风险资本计量 第六节外包风险管理 第七节信息科技风险管理 第八节反洗钱管理 | 变化较小 |
第七章 流动性风险管理 | 第一节流动性风险识别 第二节流动性风险评估与计量 第三节流动性风险监测与报告 第四节流动性风险控制 第五节流动性风险应急管理 | 变化较小 |
第八章 国别风险管理 | 第一节国别风险识别 第二节国别风险评估和计量 第三节国别风险监测与报告 第四节国别风险控制与缓释 | 内容变化较大，各小节皆有变动。有删减有新增也有重新编写的 |
第九章 声誉风险与战略风险管理 | 第一节声誉风险管理 第二节战略风险管理 | 第一节变化较大，有新增内容。“声誉风险控制与缓释”重新编写 |
第十章 其他风险管理 | 第一节交叉性金融风险管理 第二节资产管理业务风险管理 第三节新产品（业务）风险管理 第四节行为风险管理 第五节气候风险管理 | 新增第五节 |
第十一章 压力测试 | 第一节压力测试概述 第二节压力测试情景 第三节压力测试方法 第四节压力测试报告及应用 | 变化较小，第二节新增一专栏 |
第十二章 风险评估与资本评估 | 第一节总体要求 第二节风险评估 第三节资本规划 第四节内部资本充足评估报告 第五节恢复与处置计划 | 变化较小，第五节新增一专栏 |
第十三章 银行监管与市场约束 | 第一节银行监管 第二节市场约束 | 无变化 |
二、初级《风险管理》各章节分值占比
第1章 | 第2章 | 第3章 | 第4章 | 第5章 | 第6章 | 第7章 | 第8章 | 第9章 |
16% | 13% | 9% | 18% | 13% | 10% | 10% | 5% | 6% |
《风险管理》虽然也是初级和中级共用一本教材，但是内容和难度上相差非常大。一则因为中级和初级的考试深度不一样，其次中级考试的内容也更多。所以我们备考时也是要结合考纲来学习，否则可能会浪费时间，花无用功。本文分值占比根据历年真题统计而出，但由于新的教材和大纲内容有调整，不可因为某些章节分值看起来少就不学。
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