笔者会在七月份带大家以思维导图的形式将法律法规梳理一遍，更适用考初级的同学，考中级的同学也可参考。这一系列文章笔者都会以考情+思维导图+真题练习的节奏带大家梳理。
真题选取上笔者会尽量选择今年上半年考试的真题，好让大家准确把握考试难度。
下半年要考银行从业的同学可以关注我，每天花几分钟学习。
一、公司治理、内部控制与合规管理考情【第三部分第二章】
分值占比：3分
（初级）高频考点：①内部控制目标与基本原则；②合规管理的重点内容
【注：低分章节的高频考点仅相对于本章其它考点而言，高分章节的高频考点在整本书中也是考评考点】
二、本章思维导图
三、真题练习
【2021.6】下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。
A、公平竞争制度
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、合规绩效考核制度
一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策 程序和操作指南。
三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、 违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。【考点：合规管理的重点内容】
【2021.6】商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）
A、自律性组织的行业准则
B、自律性组织的行为守则和职业操守
C、监管部门规章
D、法律、行政法规
E、监管部门规范性文件
合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。【考点：合规管理的相关概念】
【2021.6】商业银行的经营管理尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
A、正确
B、误
（1）全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流 程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（2）制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等 方面形成相互制约、相互监督的机制。
（3）审慎性原则。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开 办业务均应坚持内控优先。
（4）相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状 况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。【考点：内部控制基本原则】
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