一、理财师工作流程与方法考点梳理
二、真题练习
1、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。
A、评估客户的财务问题
B、形成专业理财规划报告书
C、提出自己的见解和建议
D、了解客户
（1）接触客户，建立信任关系；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
（3）明确客户的理财目标；
（4）制订理财规划方案；
（5）执行理财规划方案；
（6）后续跟踪服务，故本题选D。
2、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）
A、作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B、理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C、规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D、理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准，故B正确。
虽然面对的客户不同，以及和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主观、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。故C正确。
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”，故本题选D。
3、关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。
A、理财需定期对已制定的财务规划进行检视
B、理财服务是商业银行向客户建议理财产品的服务
C、个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
D、理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
（1）接触客户，建立信任关系；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
（3）明确客户的理财目标；
（4）制订理财规划方案；
（5）理财规划方案的执行；
（6）后续跟踪服务，故本题选A。
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赵聪老师是《个人理财》的主讲老师之一，本身专业背景就比较强，而且从事金融行业培训工作多年，对于考点的把握非常强。
