一、各章分值
初级个人理财一共三种题型（单选共90题，0.5分/题；多选共40题，1分/题；判断共15题，1分/题），笔者共统计120+题，虽然不全，但数量也比较客观，参考性很强。
单选 | 多选 | 判断 | 分值 | |
第1章 | 8 | 3 | 1 | 8 |
第2章 | 19 | 9 | 1 | 19.5 |
第3章 | 13 | 5 | 2 | 13.5 |
第4章 | 19 | 6 | 3 | 18.5 |
第5章 | 6 | 3 | 1 | 7 |
第6章 | 10 | 6 | 1 | 12 |
第7章 | 3 | 4 | 2 | 7.5 |
二、考点分布
从这次出题的考点来看，超纲的考点比较少，对考试结果影响不大。记忆型的考点占了很大一部分，大家备考时对于概念、特点、功能等一定要引起重视，考试时不能丢分。理解型的考点也占了很大一部分，这种考点光考死记硬背考试时基本做不出来。最后这次考试中的计算题分值在10%左右，对很多考友来说可能也比较难。笔者建议基础较弱的考生后续备考可以直接报课跟着老师进行学习。
章节 | 考点 |
第1章 | 银行个人理财业务分类*2；个人理财业务相关主体；个人理财定义；理财顾问服务和综合理财服务；客户分层；个人理财业务服务；理财顾问服务；理财师的工作流程和方法；理财业务；职业道德准则；理财师的职业资格 |
第2章 | 代理的法律责任；民事法律关系；法定继承*3；婚姻法律制度*2；个人独资企业法；质权的设立及出质范围；可撤销的合同；保险业务涉及的相关法律法规；个人理财业务相关法律法规；基金销售业务相关规范要求；业务准入相关要求*2；《个人外汇管理办法》 介绍；销售专区录音录像管理及相关要求；基金销售人员资格及销售机构资格*2；理财产品分类*2；个人外汇管理涉及的法律法规*2；风险评级；个人经常项目外汇业务；私募资产管理计划；经营规则相关要求*2；理财产品适当性及宣传、销售管理要求 |
第3章 | 金融市场功能*2；金融市场的特点；货币市场和资本市场；间接融资市场；货币市场*3；理财规划中的法律法规；银行代理理财产品；金融衍生品市场概述；我国股票市场简介；货币市场概述*2；股票的定价功能；债券市场*2；金融产品的风险；金融期货市场；房地产价格的构成及影响因素 |
第4章 | 银行理财产品风险；物权法制度；资管新规的主要内容；银行理财产品风险及法律约束；基金的流动性及收益情况；贵金属；基金*2；信托计划*2；基金专户理财；人身保险新型产品；银行代理国债的概念及种类；银行代理国债的风险及法律约束；特殊类型基金；银行代理理财产品销售原则；国债；保险；期货资产管理产品；基金子公司产品特征；净现值；理财师的职业特征；合伙制私募基金；股票概述；银行理财产品风险及法律约束；银行理财产品简介；特殊类型基金；私募基金设立和投资须关注的事项 |
第5章 | 财务信息；家庭生命周期与客户需求、理财目标分析；不同客户的分类方法；管理资产(AUM）；个人生命周期理论和个人理财规划*2；客户分类与客户需求分析；了解客户的方法-数据挖掘；家庭生命周期与客户需求、理财目标分析*2 |
第6章 | 单利和复利*5；永续年金现值*2；期末年金终值*2；期初年金现值；复利和期末年金；永续年金；期末年金与期初年金；增长型永续年金；普通年金终值；Excel表的使用；复利计算 |
第7章 | 信息收集的方法和步骤；客户信息的内容；客户信息的整理；理财服务的基本要求；理财目标确定的原则；实施方案跟踪和评估服务；财富保障规划；制定和提交书面理财规划方案*2 |
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