银行从业资格考试备考的时间一天天再减少，所剩无几。如果对自己的复习没有信心，如果想在短时间内，一次通过银行从业考试，那就赶紧报名通关课程，取证班锁定90%常考点，送全真题库，考前发放6套>>
免费题库：真题实战演练，常考点 相似题>>下载233网校APP |
第八章 银行业消费者权益保护和社会责任
一、单项选择题
1．银行业消费者投诉分类有（ ）。
A．一般性投诉和重大投诉
B．普通投诉和重要投诉
C．普通投诉和一般性投诉
D．重大投诉和普通投诉
2．银行从业人员应（ ），不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。
A．规范操作
B．自觉抵制内幕交易
C．遵循公平竞争原则
D．遵守相关法律法规
3．根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括（ ）。
A．高级计量法
B．标准法
C．基本指标法
D．内部评级法
4．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ ）。
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
5．金融机构负责反洗钱工作的应当是（ ）。
A．设立专门机构
B．设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C．指定专人
D．设立反洗钱专门机构或者指定专人
6．客户身份识别是指（ ）。
A．金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B．金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C．金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
D．金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
7．银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（ ）以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
A．5万人民币或1万美元
B．5万人民币或2千美元
C．1万人民币或2千美元
D．1万元人民币或1千美元
8．对于（ ），金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
A．联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B．中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C．外国政要
D．高风险客户或者高风险账户持有人
二、多项选择题
1．以下属于银行业消费者主要权利的有（ ）。
A．安全权
B．隐私权
C．知情权
D．选择权
E．公平交易权
2．我国银行业消费者权益保护基本原则是（ ）。
A．依法合规
B．诚实守信
C．公开透明
D．公平公正
E．文明规范
3．商业银行有权审核金融消费者提供资料的（ ），有权拒绝为所提供资料不符合要求的消费者办理业务。
A．权威性
B．真实性
C．合法性
D．有效性
E．效率性
4．金融消费者可以根据自己的经验、偏好自主选择银保产品代理银行作为交易对象，自主决定银保产品（ ）。
A．购买方式
B．购买金额
C．购买时间
D．购买地点
E．购买数量
5．商业银行具有了解并保留银保产品消费者的（ ）以及其他相关信息的权利。
A．个人背景信息
B．联络信息
C．风险承受能力信息
D．业务凭证
E．消费情况
6．金融消费者的消费行为大致可分为（ ）。
A．购买银行产品
B．接受银行监督
C．接受银行服务
D．使用银行产品
E．以上都正确
7．商业银行提供产品或服务，应当按规定向消费者出具合法的（ ）。
A．交易凭证
B．服务单据
C．交易说明
D．服务项目
E．服务时间
8．金融消费者受教育权可分为（ ）。
A．金融管理教育权
B．金融业务教育权
C．金融消费知识教育权
D．金融消费者权益保护教育权
E．以上都正确
9．对金融消费者的投诉，应（ ），并在规定时限内告知消费者处理结果。
A．认真调查
B．弄清事实
C．依法处理
D．批评教育
E．制定改正措施
10．银行从业人员应履行反洗钱职责，及时报告（ ）。
A．与国外交易
B．跨行交易
C．大额交易
D．可疑交易
E．损失交易
