2018年银行业专业人员职业资格考试（初、中级）下半年：10月27日、28日举行。如何成功拿下银行从业资格证书？复习总找不到门路，快来跟随老师视频解读来标记核心考点，90%机考原题考点解密>>
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一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第1题：信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。
A．信用证是一项独立文件
B．开证申请人是信用证第一付款人
C．开证行是信用证第二付款人
D．信用证业务处理的是单据
参考答案：C
参考解析：信用证是独立文件，开证申请人是信用证第一付款人，开证行是第二付款人，其业务处理的是单据。A、B、D三项都正确。选C选项。
第2题：绩效考评应当以( )为主要依据，设定明确、可行的目标值。
A．评价标准
B．年度经营计划
C．绩效指标
D．月度经营计划
参考答案：B
参考解析：根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》第17条，绩效考评应当以年度经营计划为主要依据,设定明确、可行的目标值。
第3题：下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是( )。
A．债权重组
B．破产清偿
C．直接催收
D．诉讼追偿
参考答案：A
参考解析： 《不良金融资产处置尽职指引》第二十六条，“对债权类资产进行追偿的，包括直接催收、诉讼(仲裁)追偿、委托第三方追偿、破产清偿等方式”。
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二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第91题：以下行为属于信托业务禁止性规定的有( )。
A．以信托财产提供担保
B．利用受托人地位谋取不当利益
C．对他人处理信托事务的行为承担责任
D．将信托财产挪用于非信托目的的用途
E．承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
参考答案：A,B,D,E
参考解析： 信托公司开展信托业务，不得有下列行为：①利用受托人地位谋取不当利益；②将信托财产挪用于非信托目的的用途；③承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；④以信托财产提供担保；⑤法律法规和中国银监会禁止的其他行为。
第92题：商业银行风险管理的主要策略和方法包括( )。
A．风险对冲
B．风险分散
C．风险规避
D．风险转移
E．风险补偿
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。
第93题：银行业金融机构履行社会责任体现在( )。
A．支持国家产业政策和环保政策
B．将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标
C．积极开展金融教育宣传、扶贫帮困
D．持续为股东特别是小股东创造经济价值
E．真诚推动与各利益相关者的互动
参考答案：A,B,C,E
参考解析： 银行业金融机构社会责任所具有的基本特征：一是自愿履行社会责任，而非法律、规则和习俗使然；二是真诚推动与各利益相关者的互动：三是将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标予以考量。A、B、C、E项正确。《中国银行业金融机构企业社会责任指引》第八条规定，“银行业金融机构应完善公司治理结构，安全稳健经营，严格关联交易管理，履行信息披露义务，确保股东、特别是中小股东享有的法律法规和公司章程规定的各项权益，为股东创造价值。”D项错误。
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三、判断题(共15题，每题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的填写√，错误的填写×)
第131题：主观经验法．是指考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重，一般适用于考核者对考核客体非常熟悉和了解的情况。 ( )
参考答案：√
第132题：删除商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管的人员应当保持相对流动，但人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。 ( )
参考答案：×
参考解析： 《商业银行内部控制指引》第七十九条规定，“商业银行应当严格执行‘印、押、证’三分管制度。使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。”
第133题：合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规划和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 ( )
参考答案：√
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