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一、单选题
1．某人投资某债券，买入价格为100元。一年后卖出价格为110元．期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。
A．9．1％
B．10％
C．20％
D．18．2％
2．根据《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)，下列不属于商业银行终止条件的是( )。
A．商业银行破产
B．商业银行解散
C．商业银行被撤销
D．商业银行重组
3．根据《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》，下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是( )。
A．形成呆账的原因
B．金融企业出具的法律意见书
C．采取的补救措施
D．债务追收过程
4．根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银行业消费者权益的说法错误的是( )。
A．银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定
B．银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权．除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息
C．银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意
D．银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消
费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
5．根据《商业银行内部控制指引》，下面关于内部控制评价的要求，说法错误的是( )。
A．商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次
B．商业银行应当强化内部控制评价结果的运用．可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据
C．商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准。根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案
D．商业银行分支机构无需将其内部控制评价情况报送属地银行业监督管理机构
6．中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是( )。
A．保障债券市场维持上涨势头
B．增强金融机构的信贷扩张能力
C．向商业银行传导紧缩的货币政策
D．促使股票市场维持上涨势头
7．根据《贷款风险分类指引》，下列贷款应至少归为次级类的是( )。
A．改变贷款用途
B．逾期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益
C．借新还旧
D．同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
8．某企业总资产1 000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率为( )。
A．200％
B．62．5％
C．125％
D．50％
9．某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下．要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务(营业)机构会计主管接替；②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗；③对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗；④对已任职超过三年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计：⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是( )。
A．①与③
B．③与④
C．②与⑤
D．①与②
10．为了控制商业银行资产规模的过度扩张，《巴塞尔协议Ⅲ》引入了( )指标。
A．总损失吸收能力
B．流动性覆盖率
C．杠杆率
D．净稳定融资比率
二、多选题
1．根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬，主要根据员工在商业银行经营中的( )等因素确定。
A．所承担的经营责任
B．服务年限
C．劳动投入
D．所承担的经营风险
E．物价变动
2．央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作，交易量为1500亿元，期限为7天，中标利率为2．35％，较上次下降0．15个百分点。对此合理解释有( )。
A．为市场提供充足流动性
B．为股票市场救市提供贷款
C．引导货币市场利率下行
D．引导债券市场利率上行
E．属于公开市场操作
3．根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法正确的有( )。
A．商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源
B．商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门
C．商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训
D．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任
E．合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质
4．根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得有的行为包括( )。
A．挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖市场产品
B．从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务
C．利用内幕信息为自己或他人谋取利益
D．将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
E．挪用本单位资金
5．在贷款资产分类中，下列贷款至少应分为关注类的有( )。
A．本金或者利息逾期
B．借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还
C．同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
D．改变贷款用途
E．借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑
6．《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括( )。
A．扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力
B．建立宏观审慎资本要求
C．修改资本定义，强化监管资本基础
D．建立量化流动性监管标准
E．建立杠杆率监管标准
7．根据《金融租赁公司管理办法》，下列属于金融租赁公司应遵循的经营规则有( )。
A．售后回租业务中，金融租赁公司对租赁物的买入价格应有合理的、不违反会计准则的定价依据作为参考，不得低值高买
B．租赁物属于国家法律法规规定所有权转移必须到登记部门进行登记的财产类别，金融租赁公司应当进行相关登记
C．金融租赁公司应当合法取得租赁物的所有权
D．售后回租业务的租赁物必须由承租人真实拥有并有权处分
E．售后回租业务的租赁物必须由出租人真实拥有并有权处分
8．银行职员小王负责所有银行流动性风险管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件对流动性风险的负面影响，下列情景或事件可以予以参考的有( )。
A．资产快速增长，负债波动性显著增加
B．批发或零售存款大量流失
C．批发或零售融资成本上升
D．资产或负债集中度上升
E．负债平均期限下降
9．商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括( )。
A．实时关注分析舆情，动态调整应对方案
B．按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息
C．事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施
D．及时向监管部门汇报情况
E．指定高管人员，建立专门团队，明确处置权限和职责
10．经济资本被广泛运用到商业银行的领域中，其中包括( )。
A．绩效管理
B．资源配置
C．风险控制
D．信贷管理
E．产品定价
参考答案：
单选题1C、2D、3B、4B、5D、6c、7B、8D、9C、10C、
多选题1ABCD、2ACE、3ABCDE、4ACDE、5ABCDE、6ABCDE、7ABCD、8ABCDE、9ABCDE、10ABC
