打卡科目：初级银行管理
知识点：相关立法【打卡试题】
考点知识：
一、《反洗钱法》明确了
1.金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。
2.规定了反洗钱工作的监督管理机制
3.规定了对金融机构履行反洗钱义务的法律保护。
二、《民法通则》与《民法总则》
1.《民法通则》是我国民事基本法律，调整平等主体之间的人身关系和财产关系
2.《民法总则》是民法典的开篇之作，在民法典中起统领性作用，以《民法通则》为基础，采取“提取公因式”的办法。
三、《物权法》和《担保法》
1.保证：分为一般保证和连带责任保证。
2.抵押：债务人或者第三人不转移财产的占有
3.质押：分为动产质押和权利质押
四、《合同法》
五、《刑法》
1.金融犯罪的概念
（1）主体：可以是自然人，也可以是单位
（2）主观方面表现：故意，有的还要求有非法占有目的
（3）客体：金融管理秩序
（4）客观方面表现：违反金融管理法规
2.金融犯罪的类型：破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪。
考点试题：【查看该知识点全部试题】
1. 根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
正确答案：A
参考解析： 根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。
2. 下列关于金融机构反洗钱意义的说法,错误的是( )。
A. 《反洗钱法》明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。
B. 金融机构应当按照法律规定，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
C. 《反洗钱法》规定了反洗钱工作的监督管理机制。
D. 非依法律规定的紧急情况，可以向其他单位和个人提供
正确答案：D
参考解析：一是《反洗钱法》明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。金融机构应当按照法律规定，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。二是《反洗钱法》规定了反洗钱工作的监督管理机制。人民银行作为反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。金融监督管理机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。三是《反洗钱法》规定了对金融机构履行反洗钱义务的法律保护。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。同时，金融机构及其他主体对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
