银行从业初级资格考试《银行管理》科目的备考，第六部分银行经营管理与创新的考查点主要为内部控制、合规管理、反洗钱、内外部审计和银行从业人员管理，其中，反洗钱的考查点为：
一、反洗钱的内涵
反洗钱指的是，为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。
二、反洗钱的监管框架
1、金融机构反洗钱监管
由人民银行和金融监督管理机构共同负责。人民银行负责制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；会同国务院有关金融监督管理机构制定客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法；制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；在职责范围内调查可疑交易活动。
国务院金融监督管理部门，在职责范围内负责所监管机构的反洗钱工作。
2、特定非金融机构反洗钱监管
特定非金融机构也是反洗钱义务的履行主体，在我国主要包括贵金属、房地产、会计师、律师等行业。
三、反洗钱义务的主要内容
包括客户身份识别制度、害户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。
