银行从业初级资格考试《银行管理》科目的备考,第七部分银行风险管理的考查点主要为全面风险管理的框架、信用风险管理、操作风险管理、声誉风险管理和突发事件与应急管理,其中,声誉风险管理的考查点为:
一、声誉风险的主要内容(了解)
1、声誉风险管理办法
强化全面风险管理意识,改善公司治理和内部控制,并预先做好应对声誉危机的准备;确保其他主要风险被正确识别和优先排序,进而得到有效管理。
2、有效声誉风险管理体系重点内容
(1)明确商业银行的战略愿景和价值理念;
(2)有明确记载的声誉风险管理政策和流程;
(3)深入理解不同利益持有者(如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值;
(4)培养开放、互信、互助的机构文化;
(5)建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预瞥;
(6)努力建设学习型组织,有能力在出现问题时及时纠正;
(7)建立公平的奖惩机制,支持发展目标和股东价值的实现;
(8)利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户;
(9)建立公开、诚恳的内外部交流机制,尽量满足不同利益持有者的要求;
(10)有明确记载的危机处理/决策流程。
二、声誉风险的基本管理(了解)
商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括:
1、声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径;
2、声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径;
3、声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,制定预案,开展演练;
4、投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估;
5、信息发布和新闻工作归口管理,及时准确地向公众发布信息,主动接受舆论监督,为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。
6、舆情信息研判,实时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息;
7、声誉风险管理内部培训和奖惩;
8、声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息;
9、声誉风险管理后评价,对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。