三、判断题
1．我国的证券经纪人可以是自然人，也可以是具有法人身份的证券公司。()
2．《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。()
3．成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。()
4．一般来说，商业银行推出的人民币理财计划等结构性金融衍生品的流动性都比较好。()
5．个人和家庭风险管理目标是满足个人和家庭的效用最大化，即以较小成本获得尽可能大的安全保障。()
6．一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低其筹资成本。()
7．投资规划的重要内容之一是对投资产品的收益和风险结构的分析。()
8．依据投资目标的不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。()
9．技术环境是影响银行个人理财业务的宏观因素之一。() 来源233网校
10．期货交易所向会员收取的保证金，可以用于会员的交易结算和期货公司的经营周转。()
11．当前市场上较为常见的理财产品按投资对象主要分为以下几类：货币型理财产品、债券类理财产品、股票类理财产品、信贷资产类理财产品、组合投资类理财产品、结构性理财产品、另类理财产品和其他理财产品。()
12．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。()
13．证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，卖出该股票时不受6个月时间限制。()
14．商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。()
15．商业银行不得从事证券和信托业务。()
